客户资产配置培训心得
@牟逸2822：如何进行资产配置? -
甫维19653274754…… 首先,我们要弄清楚为什么要做投资?或者说我们为什么要理财?是为了实现个人资产的保值与增值,在可以承受的风险范围内,实现投资收益最大化,最终让金钱成为我们追求幸福、自由生活工具.简单说就是“钱生钱”当然是要越生越多...
@牟逸2822：如何做好私银客户的资产配置工作 -
甫维19653274754…… 首先要取得对方的信任.这很难,但这是前提.没有信任,你提什么建议都没用.深入了解对方的真正理财需求.大多数私银客户信息来源都很广,都有自己的想法,你要真正了解他的想法,才能有的放矢的提供建议.第三,根据客户的实际需要,全球范围内各资产类别帮助客户配置资产.这方面你要了解配置的方法,各类别和各具体资产的风险收益特性以及相关性.此时要注意一定要从客户角度考虑问题,脑子里首先想的一定不是自己的销售指标,而是客户的中长期利益.这是一般原则,具体客户具体资产会有很大不同.可能还要涉及遗产计划、海外资产转移、子女教育,以及避税等等.所以你要有很广泛的知识面和一定的知识深度.长期坚持,必有收获.
@牟逸2822：如何为高净值客户制定资产配置方案 -
甫维19653274754…… 资产配置,就是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配,通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配.在现代的投资管理体制之下,投资一般分为规划、实施和优化管理三个阶段.投资规划即资产...
@牟逸2822：个人理财业务中客户配置资产的流程 -
甫维19653274754…… 运用“螺旋提升四步工作法”了解了客户需求和客户特征之后,从浩如烟海的产品库中挑选出适合客户的产品. 而后通过系统,来实现这些产品最优的配置比例,测算投资组合的预期损益及概率,并测量客户资产组合面临的风险,从而帮助客户管理风险. 由此生成的资产配置和产品组合建议
@牟逸2822：如何多样化资产配置,分散风险 -
甫维19653274754…… 资产组合指投资者持有的股票、债券、互联网金融、货币市场资产、现金以及实物资产等组合资产.目前各大金融机构纷纷推出各种理财产品,其实就是运用资产组合理论,对各种投资对象进行合理配置,从而达到客户的理财目标. 进行资产配...
@牟逸2822：理财与家庭资产配置:如何成为自己的理财规划师 -
甫维19653274754…… 全球知名资产配置模型:按照40%稳健收益产品(固收和类固收产品),30%权益类产品(股权股票等产品),20%现金资产(货币基金,短期借贷等产品)和10%的保险计划,来帮助客户做好科学化的资产配置方案. 找一个专业的理财顾问,更要找一个负责人的理财顾问. 专业又负责人的投资顾问,会根据不同产品的不同风险,选择合适的时间帮助客户做正确的决定. 很多理财顾问只会为了业绩,尽快的让客户投资,让客户买单,这样的理财顾问并不负责人. 成为自己的理财规划师,需要明确自己的理财目标,风险承担能力,匹配的理财产品,专业的投资技能.
@牟逸2822：如何进行家庭资产配置?
甫维19653274754…… 家庭资产配置分为两个层次,首先是要满足现阶段的支出需求,说白了就是要留够一些储备资金,以供应对突发事件,一般来说,需要为家庭预留出3-6个月的日常生活费...
@牟逸2822：什么是银行资产配置的一般顺序? -
甫维19653274754…… 根据客户的不同风险等级,选择不同的资产配置,是国家相关法律法规为保护消费者的权益而定的.一般的,稳健型的投资人可以按照2:8的比例进行资产配置,即80%的资产用于购买风险较小、相对收益也较小的债券、货币基金、中短期银行理财产品等;20%资金用于风险较大但可能收益也较高的股票型基金、混合型基金以及股票类产品.其他请参阅本人百度空间有关文章.仅供参考.祝好运!
@牟逸2822：如何做好私人财富管理?
甫维19653274754…… 私人财富管理不同于资产管理,资产管理侧重于对投资组合中的多类资产进行管理,是私人财富管理中的一个重要方面.然而私人财富管理不仅仅局限于资产管理,它是一种全盘性的理财规划,除了为客户提供高投资收益外,更重要的是为客户提供个性化的定制服务,帮助其实现投资目标和人生梦想.这些目标可以是债务重整,可以是子女教育经费,可以是购买汽车或房屋,还可以是退休以后的生活保障等.
@牟逸2822：如何建立财富管理? -
甫维19653274754…… 条件一:发起人角色 具体可分作“个人或团队创业”和“机构扩张”两类.个人或团队创业,是指合伙人团队或创始人个人因各种主客观原因,决定创立自己的财富管理公司.机构扩张,是指各类公司实体因组织战略、竞争优势或商业环境等内...
甫维19653274754…… 首先,我们要弄清楚为什么要做投资?或者说我们为什么要理财?是为了实现个人资产的保值与增值,在可以承受的风险范围内,实现投资收益最大化,最终让金钱成为我们追求幸福、自由生活工具.简单说就是“钱生钱”当然是要越生越多...
@牟逸2822：如何做好私银客户的资产配置工作 -
甫维19653274754…… 首先要取得对方的信任.这很难,但这是前提.没有信任,你提什么建议都没用.深入了解对方的真正理财需求.大多数私银客户信息来源都很广,都有自己的想法,你要真正了解他的想法,才能有的放矢的提供建议.第三,根据客户的实际需要,全球范围内各资产类别帮助客户配置资产.这方面你要了解配置的方法,各类别和各具体资产的风险收益特性以及相关性.此时要注意一定要从客户角度考虑问题,脑子里首先想的一定不是自己的销售指标,而是客户的中长期利益.这是一般原则,具体客户具体资产会有很大不同.可能还要涉及遗产计划、海外资产转移、子女教育,以及避税等等.所以你要有很广泛的知识面和一定的知识深度.长期坚持,必有收获.
@牟逸2822：如何为高净值客户制定资产配置方案 -
甫维19653274754…… 资产配置,就是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配,通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配.在现代的投资管理体制之下,投资一般分为规划、实施和优化管理三个阶段.投资规划即资产...
@牟逸2822：个人理财业务中客户配置资产的流程 -
甫维19653274754…… 运用“螺旋提升四步工作法”了解了客户需求和客户特征之后,从浩如烟海的产品库中挑选出适合客户的产品. 而后通过系统,来实现这些产品最优的配置比例,测算投资组合的预期损益及概率,并测量客户资产组合面临的风险,从而帮助客户管理风险. 由此生成的资产配置和产品组合建议
@牟逸2822：如何多样化资产配置,分散风险 -
甫维19653274754…… 资产组合指投资者持有的股票、债券、互联网金融、货币市场资产、现金以及实物资产等组合资产.目前各大金融机构纷纷推出各种理财产品,其实就是运用资产组合理论,对各种投资对象进行合理配置,从而达到客户的理财目标. 进行资产配...
@牟逸2822：理财与家庭资产配置:如何成为自己的理财规划师 -
甫维19653274754…… 全球知名资产配置模型:按照40%稳健收益产品(固收和类固收产品),30%权益类产品(股权股票等产品),20%现金资产(货币基金,短期借贷等产品)和10%的保险计划,来帮助客户做好科学化的资产配置方案. 找一个专业的理财顾问,更要找一个负责人的理财顾问. 专业又负责人的投资顾问,会根据不同产品的不同风险,选择合适的时间帮助客户做正确的决定. 很多理财顾问只会为了业绩,尽快的让客户投资,让客户买单,这样的理财顾问并不负责人. 成为自己的理财规划师,需要明确自己的理财目标,风险承担能力,匹配的理财产品,专业的投资技能.
@牟逸2822：如何进行家庭资产配置?
甫维19653274754…… 家庭资产配置分为两个层次,首先是要满足现阶段的支出需求,说白了就是要留够一些储备资金,以供应对突发事件,一般来说,需要为家庭预留出3-6个月的日常生活费...
@牟逸2822：什么是银行资产配置的一般顺序? -
甫维19653274754…… 根据客户的不同风险等级,选择不同的资产配置,是国家相关法律法规为保护消费者的权益而定的.一般的,稳健型的投资人可以按照2:8的比例进行资产配置,即80%的资产用于购买风险较小、相对收益也较小的债券、货币基金、中短期银行理财产品等;20%资金用于风险较大但可能收益也较高的股票型基金、混合型基金以及股票类产品.其他请参阅本人百度空间有关文章.仅供参考.祝好运!
@牟逸2822：如何做好私人财富管理?
甫维19653274754…… 私人财富管理不同于资产管理,资产管理侧重于对投资组合中的多类资产进行管理,是私人财富管理中的一个重要方面.然而私人财富管理不仅仅局限于资产管理,它是一种全盘性的理财规划,除了为客户提供高投资收益外,更重要的是为客户提供个性化的定制服务,帮助其实现投资目标和人生梦想.这些目标可以是债务重整,可以是子女教育经费,可以是购买汽车或房屋,还可以是退休以后的生活保障等.
@牟逸2822：如何建立财富管理? -
甫维19653274754…… 条件一:发起人角色 具体可分作“个人或团队创业”和“机构扩张”两类.个人或团队创业,是指合伙人团队或创始人个人因各种主客观原因,决定创立自己的财富管理公司.机构扩张,是指各类公司实体因组织战略、竞争优势或商业环境等内...
