流动资金需求测算为负值怎么办
@父爬5905：流动资金贷款需求量测算,营运资金周转次数为负数,怎么解释. -
国豪13795884531…… 这个公司是银行使用的.营运资金周转次数为负,即括号里面为负数,估计你应付账款周转天数天数过大,企业短期偿债能力不强,导致流动资金需求不高,实则是不能贷款.
@父爬5905：资金需要量预测值为负数是什么意思 -
国豪13795884531…… 流动资金贷款需求量测算是指,根据企业生产经营的特点,科学合理地测定企业流动资金占用额,并以此为基础,确定不同时期流动资金贷款的合理需求额,以提高资金使用效率,确保资金合理使用.流动资金贷款需求量应给予借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额(即流动资金缺口)确定.
@父爬5905：请教!公司贷款400万,但银行测算新增资金缺口为负数 -
国豪13795884531…… 把利润表的主营收入调高,资产负债表的存货调低
@父爬5905：在银行搞信贷的同行们都进来看下了,新增流动资金需求量测算,头大死了. -
国豪13795884531…… 1、没听说过针对小微企业单独推出资金需求量测算公式,但其实都差不多.2、这种公式本身有缺陷,企业情况复杂多变,不可能用一个公式完全、真实反映企业资金状况.3、如你们银行或当地监管部门非常看重这个公式测算出的结果,那你应该核实企业真实情况,要么企业真的不需要流动资金,要么报表不准,需要对报表作出调整.4、如果是中型企业,你不应用小微企业的测算公式去套吧.你这里的小微企业是银监会按授信额划分的,并非按企业规模划分的,所以还应用普通的公式测算.5、其实,只要企业还款能力和还款意愿没问题,其他的都是次要的,别本末倒置,实在不行调报表(低调).
@父爬5905：企业自有流动资金怎样计算 -
国豪13795884531…… 企业自有流动资金计算方法及相关规定 银监会《流动资金贷款管理暂行办法》出台后,对银行客户经理对企业流动资金需求的测算带来一定影响,有的很多企业测算出负数,与实际不符.如何如测算呢? 《流动资金贷款管理暂行办法》中给了...
@父爬5905：怎么计算企业流动资金需求? -
国豪13795884531…… 编制现金预算,确定需要补充的现金数量就是当年的流动资金需求. 现金预算具体内容销售预算只要商品经济存在,任何企业都必须实行以销定产.因此,销售预算就成为编制全面预算的关键,是整个预算的起点,其他预算都以销售预算...
@父爬5905：为什么<流动资金测算办法>测不出企业的资金需求? -
国豪13795884531…… 银监会的流贷测算办法是脱胎于过去(计划经济时代)的“定额流动资金贷款测算办法”,在原理上并无新意.在当时一般情况下的企业财务状况是(假如在没有固定资产占用挤占企业流动资金的情况下),企业的定额资金(所谓的“三项资金...
@父爬5905：流动资金需求中自有资金如何测算 -
国豪13795884531…… 企业自有资金=资产-负债=所有者权益. 所有者权益包括实收资本、资本公积和留存收益,其中留存收益包括盈余公积和未分配利润.实收资本和资本公积一般来源于企业的资本投入. 而留存收益则来源于企业盈利产生的资本增值,也就是说,...
@父爬5905：流动资金贷款量测算问题? -
国豪13795884531…… 个人认为,银监会出台的流动资金贷款需求量测算公式,完全是建立在理想企业财务报表基础上的,也就是除了公式中所考虑到的存货、应收账款、预收账款、应付账款、预付账款科目,其他的流动项目如货币资金、应收票据、其他应收、应付票据、其他应付、应付薪酬、应付税金等在报表中占比极少,而在现实的报表中往往是这些不考虑的科目占比较大,因此完全按照银监会公司测算出的需求量与实际差距较大.所以测算时如果考虑非公式中科目,还要通盘考虑.
@父爬5905：纳税人的自有流动资金出现负数可否冲减固定资金?
国豪13795884531…… 依照《施行细则》第八条规定“记载资金的帐簿,是指载有固定资产原值和自有流动资金的总分类帐,或者专门设置的记载固定资产原值和自有流动资金的帐簿”.纳税人应依据帐面的自有流动资金和固定资金的实有数分别计税贴花.因此,自有流动资金出现负数时不能冲减固定资金.
国豪13795884531…… 这个公司是银行使用的.营运资金周转次数为负,即括号里面为负数,估计你应付账款周转天数天数过大,企业短期偿债能力不强,导致流动资金需求不高,实则是不能贷款.
@父爬5905：资金需要量预测值为负数是什么意思 -
国豪13795884531…… 流动资金贷款需求量测算是指,根据企业生产经营的特点,科学合理地测定企业流动资金占用额,并以此为基础,确定不同时期流动资金贷款的合理需求额,以提高资金使用效率,确保资金合理使用.流动资金贷款需求量应给予借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额(即流动资金缺口)确定.
@父爬5905：请教!公司贷款400万,但银行测算新增资金缺口为负数 -
国豪13795884531…… 把利润表的主营收入调高,资产负债表的存货调低
@父爬5905：在银行搞信贷的同行们都进来看下了,新增流动资金需求量测算,头大死了. -
国豪13795884531…… 1、没听说过针对小微企业单独推出资金需求量测算公式,但其实都差不多.2、这种公式本身有缺陷,企业情况复杂多变,不可能用一个公式完全、真实反映企业资金状况.3、如你们银行或当地监管部门非常看重这个公式测算出的结果,那你应该核实企业真实情况,要么企业真的不需要流动资金,要么报表不准,需要对报表作出调整.4、如果是中型企业,你不应用小微企业的测算公式去套吧.你这里的小微企业是银监会按授信额划分的,并非按企业规模划分的,所以还应用普通的公式测算.5、其实,只要企业还款能力和还款意愿没问题,其他的都是次要的,别本末倒置,实在不行调报表(低调).
@父爬5905：企业自有流动资金怎样计算 -
国豪13795884531…… 企业自有流动资金计算方法及相关规定 银监会《流动资金贷款管理暂行办法》出台后,对银行客户经理对企业流动资金需求的测算带来一定影响,有的很多企业测算出负数,与实际不符.如何如测算呢? 《流动资金贷款管理暂行办法》中给了...
@父爬5905：怎么计算企业流动资金需求? -
国豪13795884531…… 编制现金预算,确定需要补充的现金数量就是当年的流动资金需求. 现金预算具体内容销售预算只要商品经济存在,任何企业都必须实行以销定产.因此,销售预算就成为编制全面预算的关键,是整个预算的起点,其他预算都以销售预算...
@父爬5905：为什么<流动资金测算办法>测不出企业的资金需求? -
国豪13795884531…… 银监会的流贷测算办法是脱胎于过去(计划经济时代)的“定额流动资金贷款测算办法”,在原理上并无新意.在当时一般情况下的企业财务状况是(假如在没有固定资产占用挤占企业流动资金的情况下),企业的定额资金(所谓的“三项资金...
@父爬5905：流动资金需求中自有资金如何测算 -
国豪13795884531…… 企业自有资金=资产-负债=所有者权益. 所有者权益包括实收资本、资本公积和留存收益,其中留存收益包括盈余公积和未分配利润.实收资本和资本公积一般来源于企业的资本投入. 而留存收益则来源于企业盈利产生的资本增值,也就是说,...
@父爬5905：流动资金贷款量测算问题? -
国豪13795884531…… 个人认为,银监会出台的流动资金贷款需求量测算公式,完全是建立在理想企业财务报表基础上的,也就是除了公式中所考虑到的存货、应收账款、预收账款、应付账款、预付账款科目,其他的流动项目如货币资金、应收票据、其他应收、应付票据、其他应付、应付薪酬、应付税金等在报表中占比极少,而在现实的报表中往往是这些不考虑的科目占比较大,因此完全按照银监会公司测算出的需求量与实际差距较大.所以测算时如果考虑非公式中科目,还要通盘考虑.
@父爬5905：纳税人的自有流动资金出现负数可否冲减固定资金?
国豪13795884531…… 依照《施行细则》第八条规定“记载资金的帐簿,是指载有固定资产原值和自有流动资金的总分类帐,或者专门设置的记载固定资产原值和自有流动资金的帐簿”.纳税人应依据帐面的自有流动资金和固定资金的实有数分别计税贴花.因此,自有流动资金出现负数时不能冲减固定资金.
