银行内部风险提示函
@洪璐1759：如何认定对以向他人借用额度等方式规避额度的个人 -
林芝19266057303…… (一)外汇局对出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的个人,通过银行以《个人外汇业务风险提示函》(见附件1)予以风险提示.若上述个人再次出现出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的行为,外汇局将其列入“关注名单”管理.(二)外汇局对以借用他人额度等方式规避额度及真实性管理的个人,列入“关注名单”管理,并通过银行以《个人外汇业务“关注名单”告知书》(见附件2)予以告知.(三)“关注名单”内个人的关注期限为列入“关注名单”的当年及之后连续2年.在关注期限内,“关注名单”内个人办理个人结售汇业务,应凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料在银行办理.银行应当按照真实性审核原则,严格审核相关证明材料.
@洪璐1759：如何做好银行业日常安全管理风险? -
林芝19266057303…… 1、首先对银行业的风险分类;如防火、防盗、防抢劫、防自然灾害、人身伤害等.2、将所分类的风险按风险原则分别进行评价.3、按着风险评价对风险进行日常安全管理.4、如何做好风险性日常安全管理,详细请看《风险管理》相关技术知识.
@洪璐1759：银行给转账转账的时候会出现,下面出现如果信息中有涉及汇款谨防诈骗是什么意? -
林芝19266057303…… 这是提醒你在汇款时对对方的帐号要有正确的认知,是你所熟悉的或者是你必须转给他的,而不是陌生的帐号,因为现在利用科技手段来诈骗的人有点多,让你多个心眼,以减免财产的损失.
@洪璐1759：什么情况下会收到工行发送的个人账户贵金属先卖出后买入业务的风险提示? -
林芝19266057303…… 当您保证金账户的保证金比例小于或等于50%时,工商银行将通过手机发送短信等方式进行风险提示.温馨提示:保证金比例=(账面盈亏+保证金账户已冻结和未冻结金额)/卖出贵金属冻结保证金.
@洪璐1759：如何强化金融机构防范风险主体责任 -
林芝19266057303…… 银监会日前对外发布《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》(下称《通知》),要求银行业金融机构严守“三道防线”,提示公众强化“五个警惕”,以防止存款被欺诈丢失.相信此《通知》的下发会对保护存...
林芝19266057303…… (一)外汇局对出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的个人,通过银行以《个人外汇业务风险提示函》(见附件1)予以风险提示.若上述个人再次出现出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的行为,外汇局将其列入“关注名单”管理.(二)外汇局对以借用他人额度等方式规避额度及真实性管理的个人,列入“关注名单”管理,并通过银行以《个人外汇业务“关注名单”告知书》(见附件2)予以告知.(三)“关注名单”内个人的关注期限为列入“关注名单”的当年及之后连续2年.在关注期限内,“关注名单”内个人办理个人结售汇业务,应凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料在银行办理.银行应当按照真实性审核原则,严格审核相关证明材料.
@洪璐1759：如何做好银行业日常安全管理风险? -
林芝19266057303…… 1、首先对银行业的风险分类;如防火、防盗、防抢劫、防自然灾害、人身伤害等.2、将所分类的风险按风险原则分别进行评价.3、按着风险评价对风险进行日常安全管理.4、如何做好风险性日常安全管理,详细请看《风险管理》相关技术知识.
@洪璐1759：银行给转账转账的时候会出现,下面出现如果信息中有涉及汇款谨防诈骗是什么意? -
林芝19266057303…… 这是提醒你在汇款时对对方的帐号要有正确的认知,是你所熟悉的或者是你必须转给他的,而不是陌生的帐号,因为现在利用科技手段来诈骗的人有点多,让你多个心眼,以减免财产的损失.
@洪璐1759：什么情况下会收到工行发送的个人账户贵金属先卖出后买入业务的风险提示? -
林芝19266057303…… 当您保证金账户的保证金比例小于或等于50%时,工商银行将通过手机发送短信等方式进行风险提示.温馨提示:保证金比例=(账面盈亏+保证金账户已冻结和未冻结金额)/卖出贵金属冻结保证金.
@洪璐1759：如何强化金融机构防范风险主体责任 -
林芝19266057303…… 银监会日前对外发布《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》(下称《通知》),要求银行业金融机构严守“三道防线”,提示公众强化“五个警惕”,以防止存款被欺诈丢失.相信此《通知》的下发会对保护存...
