银行柜员违规典型案例
@涂采2225：急求有关银行职员违法的案例,最好有案情,案件处理结果,案例评析 -
有供13536515433…… (一)、基本案情 现年51岁的张某,是乐平市农村信用合作社一储蓄所主任.2000年,乐平市一家橡胶厂负责人蒋某找到张某,想通过商业承兑汇票作抵押,向信用社贷点款.张某表示同意,由她经手,蒋某以一张橡胶厂的20万元商业承兑汇...
@涂采2225：求 银行高柜柜员因违规操作或大意而引起严重后果的各种案例 -
有供13536515433…… 有一个柜员,她妈是另一个银行的行长,她在收款时和别人聊天,短款一千三,该网点负责人帮她垫款,最后什么事都没有
@涂采2225：不难看出,柜员的这些做法都是违规操作.为什么银行柜员会如此铤而走险 -
有供13536515433…… 一切都是为了钱,因为这些放贷或者是机构给了他们个人高额的提成,而且吹嘘的没有风险,所以这些人才内外勾结,把一些存款直接转走,想的是到时候偷偷还上,但这些资金失去监管,很多都出问题,收不回来了,也就东窗事发
@涂采2225：银行柜员办理业务时,受领导指使违规操作,一个月后柜员调离岗位,但担心违规业务产生风险,就举报了自己 -
有供13536515433…… 因为案情比较复杂,有些问题只能具体问题具体分析.总体来说柜员是受领导指示,且事后主动举报,所以不会让其承担全部责任,最有可能的是承担部分责任或不承担责任.
@涂采2225：银行柜员在顾客知情但不同意的情况下办理冲正业务是否违规? -
有供13536515433…… 具体情况具体分析.如客户只存款1000元,柜员失误,存入了2000元,必须冲正.不违规.如客户存有300万活期,柜员要求客户转做理财产品,在不同意的情况下...
@涂采2225：银行柜员因为短款垫上了5块钱被单位监控发现处罚 -
有供13536515433…… 银行是属于国企了,国企的制度相当严格的 最少也要罚款一百元,因为是初犯所以罚款一百,如果屡次犯的话会开除的.
@涂采2225：又有哪些银行同业业务违规处罚 -
有供13536515433…… (二)、处罚案例 在已经公布的59件同业业务违规案例中,问题最多的是提供隐性担保和违规出表,案例占比高达30%.其次是同业资金投资违规投资非标业务,还有譬如同业资金转存款和少量同业代付问题.典型案例如天津银监局查处广发...
@涂采2225：违反银行柜员交接款箱的通报 -
有供13536515433…… 银行柜员违反交接款箱规定的通报,一般就是叙述事实说明违反了什么规定,然后就是处罚情况和处理结果.
@涂采2225：汇款的案例及分析 -
有供13536515433…… 一客户本人带身份证到银行汇款,钱汇过去了,一会回来说,汇错了,不汇了,要求把钱退给他,柜员用反交易做了,这是违规的,客户有可能是利用这种情况进行诈骗,对方是发货方,等对方把货发了,他又回来说不汇了,把钱收回去了,货有了,钱没花,所以说汇款不能反交易,一定让客户核实好再汇,讲明白,尽职免责
有供13536515433…… (一)、基本案情 现年51岁的张某,是乐平市农村信用合作社一储蓄所主任.2000年,乐平市一家橡胶厂负责人蒋某找到张某,想通过商业承兑汇票作抵押,向信用社贷点款.张某表示同意,由她经手,蒋某以一张橡胶厂的20万元商业承兑汇...
@涂采2225：求 银行高柜柜员因违规操作或大意而引起严重后果的各种案例 -
有供13536515433…… 有一个柜员,她妈是另一个银行的行长,她在收款时和别人聊天,短款一千三,该网点负责人帮她垫款,最后什么事都没有
@涂采2225：不难看出,柜员的这些做法都是违规操作.为什么银行柜员会如此铤而走险 -
有供13536515433…… 一切都是为了钱,因为这些放贷或者是机构给了他们个人高额的提成,而且吹嘘的没有风险,所以这些人才内外勾结,把一些存款直接转走,想的是到时候偷偷还上,但这些资金失去监管,很多都出问题,收不回来了,也就东窗事发
@涂采2225：银行柜员办理业务时,受领导指使违规操作,一个月后柜员调离岗位,但担心违规业务产生风险,就举报了自己 -
有供13536515433…… 因为案情比较复杂,有些问题只能具体问题具体分析.总体来说柜员是受领导指示,且事后主动举报,所以不会让其承担全部责任,最有可能的是承担部分责任或不承担责任.
@涂采2225：银行柜员在顾客知情但不同意的情况下办理冲正业务是否违规? -
有供13536515433…… 具体情况具体分析.如客户只存款1000元,柜员失误,存入了2000元,必须冲正.不违规.如客户存有300万活期,柜员要求客户转做理财产品,在不同意的情况下...
@涂采2225：银行柜员因为短款垫上了5块钱被单位监控发现处罚 -
有供13536515433…… 银行是属于国企了,国企的制度相当严格的 最少也要罚款一百元,因为是初犯所以罚款一百,如果屡次犯的话会开除的.
@涂采2225：又有哪些银行同业业务违规处罚 -
有供13536515433…… (二)、处罚案例 在已经公布的59件同业业务违规案例中,问题最多的是提供隐性担保和违规出表,案例占比高达30%.其次是同业资金投资违规投资非标业务,还有譬如同业资金转存款和少量同业代付问题.典型案例如天津银监局查处广发...
@涂采2225：违反银行柜员交接款箱的通报 -
有供13536515433…… 银行柜员违反交接款箱规定的通报,一般就是叙述事实说明违反了什么规定,然后就是处罚情况和处理结果.
@涂采2225：汇款的案例及分析 -
有供13536515433…… 一客户本人带身份证到银行汇款,钱汇过去了,一会回来说,汇错了,不汇了,要求把钱退给他,柜员用反交易做了,这是违规的,客户有可能是利用这种情况进行诈骗,对方是发货方,等对方把货发了,他又回来说不汇了,把钱收回去了,货有了,钱没花,所以说汇款不能反交易,一定让客户核实好再汇,讲明白,尽职免责
