如何测算企业资金缺口
@白贾769：如何测算企业的资金缺口?
廉雪15280998210…… 不同行业的企业其现金流都有所不同.如果是经营性企业,其资金缺口主要可以从经营活动所产生的现金流净额进行分析,流动资金主要应用于其日常性周转;如果是生产性企业,其资金缺口主要可以从购买原材料以及设备折旧方面进行分析.根据财务报表当然可以判断一个企业的流动资金是否充足,而且应该是主要的分析依据.楼主可以根据连续三年的资产负债表对企业的流动资产作出横向比较,如:货币资金、应收账款、存货、待摊费用等指标测算出其实际的流动资金缺口.
@白贾769：资金缺口计算公式
廉雪15280998210…… 资金缺口反映资产负债表中是货币资金、应收项目减去应付的项目的差额,.但是在新建企业中的资金缺口是指:用现在企业已筹到的自有资金去添置:生产用的原材料,固定资产,支付工人工资,支付所有费用等需要的全部生产的起动资金的缺口款项,即是计划起动资金总额-企业自有资金总额=企业资金缺口.
@白贾769：营运资金缺口怎么算,是=营业收入 - 营业成本 - 现金流出量吗? -
廉雪15280998210…… 这个没有规定的公式,也没有一个准确的算法,一般先应界定一个时间,比如定为下个月内.首先分析一下下个月月内可以实现的货币资金流入,如营业收入现金流入、回收以前欠款的现金流入、筹资可获得的现金流入等,然后分析下个月内的流金流出项目,如:采购材料的现金付款部分、支付以前欠款的现金支出部分、支付各项费用的必要支出部分,大体就这样算
@白贾769：企业资金缺口如何预测?企业资金缺口如何预测?
廉雪15280998210…… 1、企业经营规模不变 2、生产要素的价格波动幅度不大 3、企业无资本性投入 4、无股利分配政策、税收政策不变 5、贷款规模不变,利率不变 6、争取供应商更大的信用政策 7、在确保市场份额不变的前提下,收缩信用政策 8、存货周转率不变 基于上述假设及相关信用指标,经营指标,就可以由销售预测、生产预测、存货预测、采购预测、费用预测、生产成本预测、利润预测得到资金预测了
@白贾769：银行是如何计算你公司流动资金缺口的?
廉雪15280998210…… 银行决定是否向你公司提供流动资金贷款、或承兑汇票授信,方法有很多,但其中之一,就是要根据你公司的财务报表,测算流动资金缺口.这是一项硬指标. (对美女撒谎的后果) 新增流动资金贷款额度=营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金. 其中:营运资金量=[上年销售收入*(1-上年销售利润率)*(1+预计销售收入年增长率)]/营运资金周转次数. 营运资金周转次数=360/(存货周转天数+应收帐款周转天数-应付帐款周转天数+预付帐款周转天数-预收帐款周转天数). 周转天数=360/周转次数. 向一般企业授信的额度,不超过销售收入的50%.比如你公司想办理1亿元承兑授信,你的销售收入不能低于2亿元.
@白贾769：请问什么是＂资金缺口＂,企业清算时怎么分析它呢? -
廉雪15280998210…… 反映资产负债表中货币资金、应收项目减去应付的项目的差额,但是在清算中的资金缺口是指所有货币资金、应收与存货固定资产变现后的总额减去企业应付的款项,因为分析它可以反映企业还需要多少资金支付应付款项.
@白贾769：如何从报表中看出有资金缺口 -
廉雪15280998210…… 看是看不出来的,要先算出一些财务指标,最一才能得出来.
@白贾769：中小企业如何合理确定融资规模 详细?? -
廉雪15280998210…… 而到银行究竟贷多少钱,其实是非常有讲究的.这主要有两方面的原因.首先是考虑企业成本,银行贷款是需要支付利息的,贷款过多,必然要支付更多的利息,企业的成本无形中增加了不少,而且企业负债过多,偿还难度增大,企业经营风险...
@白贾769：家庭经济缺口计算公式 -
廉雪15280998210…… 流动资金缺口测算公式:流动资金缺口=营运资金-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金. 1、应收账款周转率=销售收入/平均应收账款余额 应收账款周转天数=360/应收账款周转率 2、预付账款周转率=销售成本/平均预付...
@白贾769：扩建期如何测算资金缺口
廉雪15280998210…… 首先固化基期成本费用和资金项目及金额水平,再根据销售、运营计划预测扩建期相应项目的变化幅度和金额,结合量本利分析确定资金需求和缺口.
廉雪15280998210…… 不同行业的企业其现金流都有所不同.如果是经营性企业,其资金缺口主要可以从经营活动所产生的现金流净额进行分析,流动资金主要应用于其日常性周转;如果是生产性企业,其资金缺口主要可以从购买原材料以及设备折旧方面进行分析.根据财务报表当然可以判断一个企业的流动资金是否充足,而且应该是主要的分析依据.楼主可以根据连续三年的资产负债表对企业的流动资产作出横向比较,如:货币资金、应收账款、存货、待摊费用等指标测算出其实际的流动资金缺口.
@白贾769：资金缺口计算公式
廉雪15280998210…… 资金缺口反映资产负债表中是货币资金、应收项目减去应付的项目的差额,.但是在新建企业中的资金缺口是指:用现在企业已筹到的自有资金去添置:生产用的原材料,固定资产,支付工人工资,支付所有费用等需要的全部生产的起动资金的缺口款项,即是计划起动资金总额-企业自有资金总额=企业资金缺口.
@白贾769：营运资金缺口怎么算,是=营业收入 - 营业成本 - 现金流出量吗? -
廉雪15280998210…… 这个没有规定的公式,也没有一个准确的算法,一般先应界定一个时间,比如定为下个月内.首先分析一下下个月月内可以实现的货币资金流入,如营业收入现金流入、回收以前欠款的现金流入、筹资可获得的现金流入等,然后分析下个月内的流金流出项目,如:采购材料的现金付款部分、支付以前欠款的现金支出部分、支付各项费用的必要支出部分,大体就这样算
@白贾769：企业资金缺口如何预测?企业资金缺口如何预测?
廉雪15280998210…… 1、企业经营规模不变 2、生产要素的价格波动幅度不大 3、企业无资本性投入 4、无股利分配政策、税收政策不变 5、贷款规模不变,利率不变 6、争取供应商更大的信用政策 7、在确保市场份额不变的前提下,收缩信用政策 8、存货周转率不变 基于上述假设及相关信用指标,经营指标,就可以由销售预测、生产预测、存货预测、采购预测、费用预测、生产成本预测、利润预测得到资金预测了
@白贾769：银行是如何计算你公司流动资金缺口的?
廉雪15280998210…… 银行决定是否向你公司提供流动资金贷款、或承兑汇票授信,方法有很多,但其中之一,就是要根据你公司的财务报表,测算流动资金缺口.这是一项硬指标. (对美女撒谎的后果) 新增流动资金贷款额度=营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金. 其中:营运资金量=[上年销售收入*(1-上年销售利润率)*(1+预计销售收入年增长率)]/营运资金周转次数. 营运资金周转次数=360/(存货周转天数+应收帐款周转天数-应付帐款周转天数+预付帐款周转天数-预收帐款周转天数). 周转天数=360/周转次数. 向一般企业授信的额度,不超过销售收入的50%.比如你公司想办理1亿元承兑授信,你的销售收入不能低于2亿元.
@白贾769：请问什么是＂资金缺口＂,企业清算时怎么分析它呢? -
廉雪15280998210…… 反映资产负债表中货币资金、应收项目减去应付的项目的差额,但是在清算中的资金缺口是指所有货币资金、应收与存货固定资产变现后的总额减去企业应付的款项,因为分析它可以反映企业还需要多少资金支付应付款项.
@白贾769：如何从报表中看出有资金缺口 -
廉雪15280998210…… 看是看不出来的,要先算出一些财务指标,最一才能得出来.
@白贾769：中小企业如何合理确定融资规模 详细?? -
廉雪15280998210…… 而到银行究竟贷多少钱,其实是非常有讲究的.这主要有两方面的原因.首先是考虑企业成本,银行贷款是需要支付利息的,贷款过多,必然要支付更多的利息,企业的成本无形中增加了不少,而且企业负债过多,偿还难度增大,企业经营风险...
@白贾769：家庭经济缺口计算公式 -
廉雪15280998210…… 流动资金缺口测算公式:流动资金缺口=营运资金-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金. 1、应收账款周转率=销售收入/平均应收账款余额 应收账款周转天数=360/应收账款周转率 2、预付账款周转率=销售成本/平均预付...
@白贾769：扩建期如何测算资金缺口
廉雪15280998210…… 首先固化基期成本费用和资金项目及金额水平,再根据销售、运营计划预测扩建期相应项目的变化幅度和金额,结合量本利分析确定资金需求和缺口.
