审计要个人流水合理吗
@咎荔5256：公司稽核部门要查员工个人银行帐户明细,是否合理公司稽核部门要查员?
夏寒13514948170…… 从审计角度讲,需要核实公司发放员工工资的真实性和完整性,可以检查相应的凭证,例如工资单、银行对账单等,不过根据审计目的要求并不一致.如果是社保审计,要求就严格一些,而普通的年报审计要求较为宽松.审计所需要查阅的是与审计目的对应财务相关的资料,无权查阅其他与审计目的无关的资料. 从公司角度上讲,如果涉及需要保密的部分,可以拒绝一些资料的复印或查阅,比如员工的私人档案等,如果审计发现了相关财务问题确实需要检查个人的银行卡明细,应在提请管理层批准后予以配合.
@咎荔5256：审计查银行员工账户流水,发现员工账户帮其妈妈汇投资款,如何解释,这样做合法合规吗? -
夏寒13514948170…… 合规,因为是直系亲属的款项,只要作出如实说明就可以了,也可以随便编造一个说明,如房款,父母代管款,积蓄款,购车款,等等,你只要没有犯罪,什么也不要怕,因为银行员工也是有七情六欲的人,有的人指责他人可疑,其实正是试图掩饰自己的虚伪,今天台上讲廉洁奉献,其实一肚子男盗女娼,反贪局要抓的就是这些人.
@咎荔5256：流水账可否作为司法审计依据? -
夏寒13514948170…… 应该可以 不过作用不大
@咎荔5256：银行审计要是检查客户的实点流水明细没有怎么办 -
夏寒13514948170…… 朋友没有关系,客户的明细可以单独有条不稳地审计,但是审计不要忘了“为客户保密”,.
@咎荔5256：建行能到银行去让银行导出个人银行卡的电子版的流水吗.那个人是出纳,审计公司要对账,要看个人流水. -
夏寒13514948170…… 打流水需要本人带身份证、银行卡到银行柜台就可以了.
@咎荔5256：如何看懂银行流水和三大财务报表 -
夏寒13514948170…… 一、如何看银行流水?1. 贷款通常要用到的是企业的来帐总数,就是把某段时间内每笔进账都加起来,银行流水的进项主要表现方式;进项表现贷方,出项表现于借方,主要有卡存,现存,转入,工资,续存,网银转账,货款,劳务费等.2. ...
@咎荔5256：我是一个公司的部门审计人员,但是公司领导要我做账,这些做法违反了什么法律? -
夏寒13514948170…… 审计的目的是在所有重大方面公允反应企业财务情况,意思就是只能给出合理的的审计报告,但不是绝对的的意见.在财务作假上,企业要承担主要责任,审计师的责任在于发现作假(财务作假分为重大错误和欺诈.前者是无意的,可能由于财务人员能力不够之类的;后者是有意的,性质更恶劣).但是由于审计本身有局限性,如果一家企业刻意要作假(其实如果整个公司管理层全力配合,人人都是演技派,会计把帐务做的滴水不漏,假账不被查出来还是有可能的),即使审计师做了所有应该做的审计工作,也存在有作假没有被发现的可能性.就得看看你的任务性质了!
@咎荔5256：公司内部审计可以调查出纳个人流水账么? -
夏寒13514948170…… 一般不能.
@咎荔5256：内部审计查询员工流水有差额怎么办? -
夏寒13514948170…… 那就要说明差额原因,对有差异的情况予以分析核实,确认差异是合理的,则没有问题.如差异很大,且解释不清,或解释模棱两可,那只能说明可能存在问题,需要进一步核实.
@咎荔5256：银行流水如何分析 -
夏寒13514948170…… 如果您是作风险把控分析可以关注以下几点: 1、是否有大量数字相近的资金在短时间内连续出入 2、是否有相同他行账号连续打入资金 3、大额资金是否有附注多为其他或者转账之类简单词汇,而没有具体用途.
夏寒13514948170…… 从审计角度讲,需要核实公司发放员工工资的真实性和完整性,可以检查相应的凭证,例如工资单、银行对账单等,不过根据审计目的要求并不一致.如果是社保审计,要求就严格一些,而普通的年报审计要求较为宽松.审计所需要查阅的是与审计目的对应财务相关的资料,无权查阅其他与审计目的无关的资料. 从公司角度上讲,如果涉及需要保密的部分,可以拒绝一些资料的复印或查阅,比如员工的私人档案等,如果审计发现了相关财务问题确实需要检查个人的银行卡明细,应在提请管理层批准后予以配合.
@咎荔5256：审计查银行员工账户流水,发现员工账户帮其妈妈汇投资款,如何解释,这样做合法合规吗? -
夏寒13514948170…… 合规,因为是直系亲属的款项,只要作出如实说明就可以了,也可以随便编造一个说明,如房款,父母代管款,积蓄款,购车款,等等,你只要没有犯罪,什么也不要怕,因为银行员工也是有七情六欲的人,有的人指责他人可疑,其实正是试图掩饰自己的虚伪,今天台上讲廉洁奉献,其实一肚子男盗女娼,反贪局要抓的就是这些人.
@咎荔5256：流水账可否作为司法审计依据? -
夏寒13514948170…… 应该可以 不过作用不大
@咎荔5256：银行审计要是检查客户的实点流水明细没有怎么办 -
夏寒13514948170…… 朋友没有关系,客户的明细可以单独有条不稳地审计,但是审计不要忘了“为客户保密”,.
@咎荔5256：建行能到银行去让银行导出个人银行卡的电子版的流水吗.那个人是出纳,审计公司要对账,要看个人流水. -
夏寒13514948170…… 打流水需要本人带身份证、银行卡到银行柜台就可以了.
@咎荔5256：如何看懂银行流水和三大财务报表 -
夏寒13514948170…… 一、如何看银行流水?1. 贷款通常要用到的是企业的来帐总数,就是把某段时间内每笔进账都加起来,银行流水的进项主要表现方式;进项表现贷方,出项表现于借方,主要有卡存,现存,转入,工资,续存,网银转账,货款,劳务费等.2. ...
@咎荔5256：我是一个公司的部门审计人员,但是公司领导要我做账,这些做法违反了什么法律? -
夏寒13514948170…… 审计的目的是在所有重大方面公允反应企业财务情况,意思就是只能给出合理的的审计报告,但不是绝对的的意见.在财务作假上,企业要承担主要责任,审计师的责任在于发现作假(财务作假分为重大错误和欺诈.前者是无意的,可能由于财务人员能力不够之类的;后者是有意的,性质更恶劣).但是由于审计本身有局限性,如果一家企业刻意要作假(其实如果整个公司管理层全力配合,人人都是演技派,会计把帐务做的滴水不漏,假账不被查出来还是有可能的),即使审计师做了所有应该做的审计工作,也存在有作假没有被发现的可能性.就得看看你的任务性质了!
@咎荔5256：公司内部审计可以调查出纳个人流水账么? -
夏寒13514948170…… 一般不能.
@咎荔5256：内部审计查询员工流水有差额怎么办? -
夏寒13514948170…… 那就要说明差额原因,对有差异的情况予以分析核实,确认差异是合理的,则没有问题.如差异很大,且解释不清,或解释模棱两可,那只能说明可能存在问题,需要进一步核实.
@咎荔5256：银行流水如何分析 -
夏寒13514948170…… 如果您是作风险把控分析可以关注以下几点: 1、是否有大量数字相近的资金在短时间内连续出入 2、是否有相同他行账号连续打入资金 3、大额资金是否有附注多为其他或者转账之类简单词汇,而没有具体用途.
