审计查账会查个人流水
@苍韦1055：公司审计有权利查借款人的银行卡明细吗? -
通阁15191633821…… 首先,根据有关支付结算管理制度,不得将单位资金以任何名义存入个人账户,你们公司的这种做法是违反有关制度的.严格追究起来,是要对单位处3000到5万元罚款等措施的.其次,如果抛开这一实质内容,公司审计的范围是公司的账目.个人银行卡,不属于公司财务管理范围,属于个人财产范围,除国家有关机关(公检法)在根据法律规定情景下可以调阅外,其他单位或个人均不得查看他人银行账户交易记录.
@苍韦1055：内部审计查询员工流水有差额怎么办? -
通阁15191633821…… 那就要说明差额原因,对有差异的情况予以分析核实,确认差异是合理的,则没有问题.如差异很大,且解释不清,或解释模棱两可,那只能说明可能存在问题,需要进一步核实.
@苍韦1055：公司稽核部门要查员工个人银行帐户明细,是否合理公司稽核部门要查员?
通阁15191633821…… 从审计角度讲,需要核实公司发放员工工资的真实性和完整性,可以检查相应的凭证,例如工资单、银行对账单等,不过根据审计目的要求并不一致.如果是社保审计,要求就严格一些,而普通的年报审计要求较为宽松.审计所需要查阅的是与审计目的对应财务相关的资料,无权查阅其他与审计目的无关的资料. 从公司角度上讲,如果涉及需要保密的部分,可以拒绝一些资料的复印或查阅,比如员工的私人档案等,如果审计发现了相关财务问题确实需要检查个人的银行卡明细,应在提请管理层批准后予以配合.
@苍韦1055：审计查银行员工账户流水,发现员工账户帮其妈妈汇投资款,如何解释,这样做合法合规吗? -
通阁15191633821…… 合规,因为是直系亲属的款项,只要作出如实说明就可以了,也可以随便编造一个说明,如房款,父母代管款,积蓄款,购车款,等等,你只要没有犯罪,什么也不要怕,因为银行员工也是有七情六欲的人,有的人指责他人可疑,其实正是试图掩饰自己的虚伪,今天台上讲廉洁奉献,其实一肚子男盗女娼,反贪局要抓的就是这些人.
@苍韦1055：建行能到银行去让银行导出个人银行卡的电子版的流水吗.那个人是出纳,审计公司要对账,要看个人流水. -
通阁15191633821…… 打流水需要本人带身份证、银行卡到银行柜台就可以了.
@苍韦1055：银行审计要是检查客户的实点流水明细没有怎么办 -
通阁15191633821…… 朋友没有关系,客户的明细可以单独有条不稳地审计,但是审计不要忘了“为客户保密”,.
@苍韦1055：银行审计部门有权查询员工的个人和亲属账户信息吗? -
通阁15191633821…… 无
@苍韦1055：审计署有权利直接调查私人企业银行帐吗 -
通阁15191633821…… 第一,劳动法适用于除公务员以外的所有劳动关系.你们公司老总的话,显然是无效的.第二,你可以向劳动监察部门举报,由劳动监察部门对你公司进行处罚.第三,如果公司没有给你们放假,你们可以要求公司按照法定标准支付加班费.正常工作日是 . 倍工资,休息日(周六、日) 倍工资,法定节假日 倍工资.
@苍韦1055：审计查账问题 -
通阁15191633821…… 肯定能查出来的.正规企业收入环节不可能就一个控制程序,有钱的控制也有物的控制,钱和物必须相符才正常.如果企业内部管理制度不健全或者是虽然健全但是不能够全部执行,那查起来会很麻烦,但是也能够查出来,正所谓伸手必被捉.
@苍韦1055：小贷公司会查银行流水的真实性么? -
通阁15191633821…… 不同的小贷公司风控严格不同,有的会查.大部分不会
通阁15191633821…… 首先,根据有关支付结算管理制度,不得将单位资金以任何名义存入个人账户,你们公司的这种做法是违反有关制度的.严格追究起来,是要对单位处3000到5万元罚款等措施的.其次,如果抛开这一实质内容,公司审计的范围是公司的账目.个人银行卡,不属于公司财务管理范围,属于个人财产范围,除国家有关机关(公检法)在根据法律规定情景下可以调阅外,其他单位或个人均不得查看他人银行账户交易记录.
@苍韦1055：内部审计查询员工流水有差额怎么办? -
通阁15191633821…… 那就要说明差额原因,对有差异的情况予以分析核实,确认差异是合理的,则没有问题.如差异很大,且解释不清,或解释模棱两可,那只能说明可能存在问题,需要进一步核实.
@苍韦1055：公司稽核部门要查员工个人银行帐户明细,是否合理公司稽核部门要查员?
通阁15191633821…… 从审计角度讲,需要核实公司发放员工工资的真实性和完整性,可以检查相应的凭证,例如工资单、银行对账单等,不过根据审计目的要求并不一致.如果是社保审计,要求就严格一些,而普通的年报审计要求较为宽松.审计所需要查阅的是与审计目的对应财务相关的资料,无权查阅其他与审计目的无关的资料. 从公司角度上讲,如果涉及需要保密的部分,可以拒绝一些资料的复印或查阅,比如员工的私人档案等,如果审计发现了相关财务问题确实需要检查个人的银行卡明细,应在提请管理层批准后予以配合.
@苍韦1055：审计查银行员工账户流水,发现员工账户帮其妈妈汇投资款,如何解释,这样做合法合规吗? -
通阁15191633821…… 合规,因为是直系亲属的款项,只要作出如实说明就可以了,也可以随便编造一个说明,如房款,父母代管款,积蓄款,购车款,等等,你只要没有犯罪,什么也不要怕,因为银行员工也是有七情六欲的人,有的人指责他人可疑,其实正是试图掩饰自己的虚伪,今天台上讲廉洁奉献,其实一肚子男盗女娼,反贪局要抓的就是这些人.
@苍韦1055：建行能到银行去让银行导出个人银行卡的电子版的流水吗.那个人是出纳,审计公司要对账,要看个人流水. -
通阁15191633821…… 打流水需要本人带身份证、银行卡到银行柜台就可以了.
@苍韦1055：银行审计要是检查客户的实点流水明细没有怎么办 -
通阁15191633821…… 朋友没有关系,客户的明细可以单独有条不稳地审计,但是审计不要忘了“为客户保密”,.
@苍韦1055：银行审计部门有权查询员工的个人和亲属账户信息吗? -
通阁15191633821…… 无
@苍韦1055：审计署有权利直接调查私人企业银行帐吗 -
通阁15191633821…… 第一,劳动法适用于除公务员以外的所有劳动关系.你们公司老总的话,显然是无效的.第二,你可以向劳动监察部门举报,由劳动监察部门对你公司进行处罚.第三,如果公司没有给你们放假,你们可以要求公司按照法定标准支付加班费.正常工作日是 . 倍工资,休息日(周六、日) 倍工资,法定节假日 倍工资.
@苍韦1055：审计查账问题 -
通阁15191633821…… 肯定能查出来的.正规企业收入环节不可能就一个控制程序,有钱的控制也有物的控制,钱和物必须相符才正常.如果企业内部管理制度不健全或者是虽然健全但是不能够全部执行,那查起来会很麻烦,但是也能够查出来,正所谓伸手必被捉.
@苍韦1055：小贷公司会查银行流水的真实性么? -
通阁15191633821…… 不同的小贷公司风控严格不同,有的会查.大部分不会
