洗钱过了一年还有人查吗
@顾习1368：银行不明来源收入超过多少会查 -
吉凯19892641863…… 1、最好不要将非法所得存入银行 这迟早收到国家法律追究的2、公检法查一个人的非法账户 只要银行配合 你的一分钱账务交易都要能查出来3、银行每日超过一定额度的交易记录 就会录入反洗钱可疑报告系统 4、希望对您有帮助
@顾习1368：银行流水平时一个月七八圈,突然一下子一百来万会被查吗? -
吉凯19892641863…… 当然会被查了,而且要看你这一百多万是什么情况 是分几笔 这个会自动触发银行的反洗钱系统,反洗钱系统,它就是会针对异常变动的账户进行提醒 如果你是合理的往来 或者是通过分析你的流水 可以看出是正常的经济交易是没有问题的,如果涉嫌洗钱或者是其他诈骗行为,那他们就会给公安机关报案 公安机关会调查你的 银行没有调查权
@顾习1368：银行会查个人账户的不明来源收入吗?
吉凯19892641863…… 银行不会查个人来源不明收入.银行有反洗钱监控系统,通过反洗钱监控系统进行甄别然后上报.经过上级甄别你的财产可能存在不明来源那么就会调查.
@顾习1368：如果银行卡里钱超过20万银行会不会查钱的来源?
吉凯19892641863…… 个人账户的金额,一般银行是不会查询钱款的具体来源的.但有以下几种情况,是会被银行监管查询的: 1,根据《反洗钱法》,到银行存取款的单笔金额超过5万元,10天内存取金额超过100万元,该账户将可能被银行监控,并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑. 2,客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付 3,客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户
@顾习1368：洗过的钱能给不法分子带来什么好处 -
吉凯19892641863…… 钱的来源:比如军火走私 毒品贩卖等 这些钱都是不能解释其来历的 假如你忽然有了这么一大笔钱,警察想不注意你都不行.这就是俗称黑钱的东东,这些是不能花的,假如你开了一家公司,借着公司利润这个旗号,你就可以把它洗白.这就是“洗钱”.至于什么危害还用我说吗?
@顾习1368：银行定期存单消户,半年后法院查财产能查到吗 -
吉凯19892641863…… 法院当然能查到了.即使销户了,在五年之内都是可以查到账户资料和交易记录的. 《金融反洗钱规定》第17条如下第十七条金融应当按照下列规定期限保存客户的账户资料和交易记录: (一)账户资料,自销户之日起至少5年; (二)交易记录,自交易记账之日起至少5年. 前款所称交易记录包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等. 账户资料和交易记录的保存按照国家有关会计档案管理的规定执行.
@顾习1368：我的银行卡因为在网络赌博现在已经被异地公安冻结一年了,卡里还有几万块,请问我的卡还能解冻吗? -
吉凯19892641863…… 对于赌博不仅是法律,中国的公序良俗都不能允许.如果卡里的钱是自己的,有可能被解冻,如果是赌博赢的钱,有可能被没收,中国的法律不鼓励赌博,是禁止赌博.
@顾习1368：朋友用我的银行卡走流水 怎么能查到是不是洗钱? -
吉凯19892641863…… 通过公安机关进行调查,是可以查到的.洗钱的特点就是不明原因的大批大量银行流水.各大金融营业机构实时对账户之间的大数额,或可疑性交易进行备案、跟踪、调查,必要时还要上报.主要是为了防止不法分子通过多次转钱的手段,进行...
@顾习1368：中国邮政储蓄银行的取款明细最多能查到几个月的? -
吉凯19892641863…… 60个月的账户交易明细. 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十九条 金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录: (一)客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起...
@顾习1368：如果一个普通人的银行卡,大额金钱转入,分散转出会有人查吗 -
吉凯19892641863…… 一般不会的,分散转出的话每个账户都有每日转账最高限额的,但是如果存在洗钱行为的话,查处后账户会被冻结
吉凯19892641863…… 1、最好不要将非法所得存入银行 这迟早收到国家法律追究的2、公检法查一个人的非法账户 只要银行配合 你的一分钱账务交易都要能查出来3、银行每日超过一定额度的交易记录 就会录入反洗钱可疑报告系统 4、希望对您有帮助
@顾习1368：银行流水平时一个月七八圈,突然一下子一百来万会被查吗? -
吉凯19892641863…… 当然会被查了,而且要看你这一百多万是什么情况 是分几笔 这个会自动触发银行的反洗钱系统,反洗钱系统,它就是会针对异常变动的账户进行提醒 如果你是合理的往来 或者是通过分析你的流水 可以看出是正常的经济交易是没有问题的,如果涉嫌洗钱或者是其他诈骗行为,那他们就会给公安机关报案 公安机关会调查你的 银行没有调查权
@顾习1368：银行会查个人账户的不明来源收入吗?
吉凯19892641863…… 银行不会查个人来源不明收入.银行有反洗钱监控系统,通过反洗钱监控系统进行甄别然后上报.经过上级甄别你的财产可能存在不明来源那么就会调查.
@顾习1368：如果银行卡里钱超过20万银行会不会查钱的来源?
吉凯19892641863…… 个人账户的金额,一般银行是不会查询钱款的具体来源的.但有以下几种情况,是会被银行监管查询的: 1,根据《反洗钱法》,到银行存取款的单笔金额超过5万元,10天内存取金额超过100万元,该账户将可能被银行监控,并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑. 2,客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付 3,客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户
@顾习1368：洗过的钱能给不法分子带来什么好处 -
吉凯19892641863…… 钱的来源:比如军火走私 毒品贩卖等 这些钱都是不能解释其来历的 假如你忽然有了这么一大笔钱,警察想不注意你都不行.这就是俗称黑钱的东东,这些是不能花的,假如你开了一家公司,借着公司利润这个旗号,你就可以把它洗白.这就是“洗钱”.至于什么危害还用我说吗?
@顾习1368：银行定期存单消户,半年后法院查财产能查到吗 -
吉凯19892641863…… 法院当然能查到了.即使销户了,在五年之内都是可以查到账户资料和交易记录的. 《金融反洗钱规定》第17条如下第十七条金融应当按照下列规定期限保存客户的账户资料和交易记录: (一)账户资料,自销户之日起至少5年; (二)交易记录,自交易记账之日起至少5年. 前款所称交易记录包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等. 账户资料和交易记录的保存按照国家有关会计档案管理的规定执行.
@顾习1368：我的银行卡因为在网络赌博现在已经被异地公安冻结一年了,卡里还有几万块,请问我的卡还能解冻吗? -
吉凯19892641863…… 对于赌博不仅是法律,中国的公序良俗都不能允许.如果卡里的钱是自己的,有可能被解冻,如果是赌博赢的钱,有可能被没收,中国的法律不鼓励赌博,是禁止赌博.
@顾习1368：朋友用我的银行卡走流水 怎么能查到是不是洗钱? -
吉凯19892641863…… 通过公安机关进行调查,是可以查到的.洗钱的特点就是不明原因的大批大量银行流水.各大金融营业机构实时对账户之间的大数额,或可疑性交易进行备案、跟踪、调查,必要时还要上报.主要是为了防止不法分子通过多次转钱的手段,进行...
@顾习1368：中国邮政储蓄银行的取款明细最多能查到几个月的? -
吉凯19892641863…… 60个月的账户交易明细. 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十九条 金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录: (一)客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起...
@顾习1368：如果一个普通人的银行卡,大额金钱转入,分散转出会有人查吗 -
吉凯19892641863…… 一般不会的,分散转出的话每个账户都有每日转账最高限额的,但是如果存在洗钱行为的话,查处后账户会被冻结
