营运资金测算+自有资金
@康华5043：流动资金需求中自有资金如何测算 -
易刚18131816213…… 企业自有资金=资产-负债=所有者权益. 所有者权益包括实收资本、资本公积和留存收益,其中留存收益包括盈余公积和未分配利润.实收资本和资本公积一般来源于企业的资本投入. 而留存收益则来源于企业盈利产生的资本增值,也就是说,...
@康华5043：流动资金需求中自有资金如何测算
易刚18131816213…… 资金指的是自有流动资金,即所有者权益扣除固定资产等其它资金占用后的,用于营运周转的自有流动资金.扣除全部自有资金显然存在问题,企业的自有资金中有大部分...
@康华5043：家庭经济缺口计算公式 -
易刚18131816213…… 流动资金缺口测算公式:流动资金缺口=营运资金-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金. 1、应收账款周转率=销售收入/平均应收账款余额 应收账款周转天数=360/应收账款周转率 2、预付账款周转率=销售成本/平均预付...
@康华5043：怎么计算企业流动资金需求? -
易刚18131816213…… 编制现金预算,确定需要补充的现金数量就是当年的流动资金需求. 现金预算具体内容销售预算只要商品经济存在,任何企业都必须实行以销定产.因此,销售预算就成为编制全面预算的关键,是整个预算的起点,其他预算都以销售预算...
@康华5043：什么是固定资金/流动资金/用于周转的自有资金?怎么计算? -
易刚18131816213…… 固定资金本来是生产资金的一种形式,但习惯上将非生产领域的一些耐用物,如住宅、校舍 固定资金、机关办公室、电影院等,也称为非生产性固定资金,执行着相同的职能,因为那些东西也是长期使用并保持其原有实物形态的.实质上,这些...
@康华5043：企业贷款营运资金测算和实际贷款额度冲突
易刚18131816213…… 我个人认为,该项自有资金是所有者权益中可以用作流动资金投入的.因为在自有资金中应先满足固定资产投入,剩下才能用来满足流动资金.该测算公式即然出现在流动资金测算中,那应该就是能够投入到流动资金的自有资金.
@康华5043：流动资金贷款管理暂行办法中借款人自有资金如何计算 -
易刚18131816213…… 流动资产-流动负债
@康华5043：银行是如何计算公司流动资金缺口的?
易刚18131816213…… 银行决定是否向你公司提供流动资金贷款、或承兑汇票授信,方法有很多,但其中之一,就是要根据你公司的财务报表,测算流动资金缺口.这是一项硬指标. 新增流动资金贷款额度=营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金. 其中:营运资金量=[上年销售收入*(1-上年销售利润率)*(1+预计销售收入年增长率)]/营运资金周转次数. 营运资金周转次数=360/(存货周转天数+应收帐款周转天数-应付帐款周转天数+预付帐款周转天数-预收帐款周转天数). 周转天数=360/周转次数. 向一般企业授信的额度,不超过销售收入的50%.比如你公司想办理1亿元承兑授信,你的销售收入不能低于2亿元.
@康华5043：请问 资产负债表怎样分析?谢谢 -
易刚18131816213…… 分析任何会计报表都要明确分析方向,即主要分析哪方面的状况或问题,分析指标很多,不可能一一分析,任何分析必须有主题.一般利用《资产负债表》观察:财务结构及负债经营合理程度、拥有或控制资源情况及资金实力、观察企业偿债能...
@康华5043：向银行申请流动资金贷款时预收工程款能否算自有资金? -
易刚18131816213…… 算啊,你预收的工程款在会计报表中肯定增加银行存款了,放在银行存款科目里. 如果不说明是预收工程款,银行那更会认定是自有资金了,如果你说明了,银行可能会将其归为“其他渠道提供的营运资金” 银监会公布的测算流动资金贷款额度的公式: 新增流动资金贷款额度=营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金. 由此可见,不论是归到自有资金还是其他渠道提供的营运资金,只要放在银行存款里了,都会影响到贷款额度.但是,银监会的这个公式并不能完全概括借款企业的各种情况,银行也只会将其作为一个参考.具体情况要具体分析,比如,你可以向银行证明,这个预收款的周转时间非常短:今天预收,明天就结转掉了.
易刚18131816213…… 企业自有资金=资产-负债=所有者权益. 所有者权益包括实收资本、资本公积和留存收益,其中留存收益包括盈余公积和未分配利润.实收资本和资本公积一般来源于企业的资本投入. 而留存收益则来源于企业盈利产生的资本增值,也就是说,...
@康华5043：流动资金需求中自有资金如何测算
易刚18131816213…… 资金指的是自有流动资金,即所有者权益扣除固定资产等其它资金占用后的,用于营运周转的自有流动资金.扣除全部自有资金显然存在问题,企业的自有资金中有大部分...
@康华5043：家庭经济缺口计算公式 -
易刚18131816213…… 流动资金缺口测算公式:流动资金缺口=营运资金-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金. 1、应收账款周转率=销售收入/平均应收账款余额 应收账款周转天数=360/应收账款周转率 2、预付账款周转率=销售成本/平均预付...
@康华5043：怎么计算企业流动资金需求? -
易刚18131816213…… 编制现金预算,确定需要补充的现金数量就是当年的流动资金需求. 现金预算具体内容销售预算只要商品经济存在,任何企业都必须实行以销定产.因此,销售预算就成为编制全面预算的关键,是整个预算的起点,其他预算都以销售预算...
@康华5043：什么是固定资金/流动资金/用于周转的自有资金?怎么计算? -
易刚18131816213…… 固定资金本来是生产资金的一种形式,但习惯上将非生产领域的一些耐用物,如住宅、校舍 固定资金、机关办公室、电影院等,也称为非生产性固定资金,执行着相同的职能,因为那些东西也是长期使用并保持其原有实物形态的.实质上,这些...
@康华5043：企业贷款营运资金测算和实际贷款额度冲突
易刚18131816213…… 我个人认为,该项自有资金是所有者权益中可以用作流动资金投入的.因为在自有资金中应先满足固定资产投入,剩下才能用来满足流动资金.该测算公式即然出现在流动资金测算中,那应该就是能够投入到流动资金的自有资金.
@康华5043：流动资金贷款管理暂行办法中借款人自有资金如何计算 -
易刚18131816213…… 流动资产-流动负债
@康华5043：银行是如何计算公司流动资金缺口的?
易刚18131816213…… 银行决定是否向你公司提供流动资金贷款、或承兑汇票授信,方法有很多,但其中之一,就是要根据你公司的财务报表,测算流动资金缺口.这是一项硬指标. 新增流动资金贷款额度=营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金. 其中:营运资金量=[上年销售收入*(1-上年销售利润率)*(1+预计销售收入年增长率)]/营运资金周转次数. 营运资金周转次数=360/(存货周转天数+应收帐款周转天数-应付帐款周转天数+预付帐款周转天数-预收帐款周转天数). 周转天数=360/周转次数. 向一般企业授信的额度,不超过销售收入的50%.比如你公司想办理1亿元承兑授信,你的销售收入不能低于2亿元.
@康华5043：请问 资产负债表怎样分析?谢谢 -
易刚18131816213…… 分析任何会计报表都要明确分析方向,即主要分析哪方面的状况或问题,分析指标很多,不可能一一分析,任何分析必须有主题.一般利用《资产负债表》观察:财务结构及负债经营合理程度、拥有或控制资源情况及资金实力、观察企业偿债能...
@康华5043：向银行申请流动资金贷款时预收工程款能否算自有资金? -
易刚18131816213…… 算啊,你预收的工程款在会计报表中肯定增加银行存款了,放在银行存款科目里. 如果不说明是预收工程款,银行那更会认定是自有资金了,如果你说明了,银行可能会将其归为“其他渠道提供的营运资金” 银监会公布的测算流动资金贷款额度的公式: 新增流动资金贷款额度=营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金. 由此可见,不论是归到自有资金还是其他渠道提供的营运资金,只要放在银行存款里了,都会影响到贷款额度.但是,银监会的这个公式并不能完全概括借款企业的各种情况,银行也只会将其作为一个参考.具体情况要具体分析,比如,你可以向银行证明,这个预收款的周转时间非常短:今天预收,明天就结转掉了.
