营运资金缺口计算表
@解卫1843：家庭经济缺口计算公式 -
窦薇19649373940…… 流动资金缺口测算公式:流动资金缺口=营运资金-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金. 1、应收账款周转率=销售收入/平均应收账款余额 应收账款周转天数=360/应收账款周转率 2、预付账款周转率=销售成本/平均预付...
@解卫1843：资金缺口计算公式
窦薇19649373940…… 资金缺口反映资产负债表中是货币资金、应收项目减去应付的项目的差额,.但是在新建企业中的资金缺口是指:用现在企业已筹到的自有资金去添置:生产用的原材料,固定资产,支付工人工资,支付所有费用等需要的全部生产的起动资金的缺口款项,即是计划起动资金总额-企业自有资金总额=企业资金缺口.
@解卫1843：营运资金预测表
窦薇19649373940…… 营运资金量=上年度销售收入*(1-上年度销售利润率)*(1+预计销售收入年增长率)/营运资金周转次数 其中:营运资金周转次数=360/(存货周转天数+应收账款周转天数-应付账款周转天数+预付账款周转天数-预收账款周转天数) 周转天数=360/周转次数 应收账款周转次数=销售收入/平均应收账款余额 预收账款周转次数=销售收入/平均预收账款余额 存货周转次数=销售成本/平均存货余额 预付账款周转次数=销售成本/平均预付账款余额 应付账款周转次数=销售成本/平均应付账款余额 你说的上年末主营业务收入为10年的,预计本年末主营业务收入应该是10年的主营业务收入*(1+预计主营业务收入年增长率)
@解卫1843：如何测算流动资金贷款需求量 -
窦薇19649373940…… 流动资金贷款需求量的测算参考 流动资金贷款需求量应基于借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额(即流动资金缺口)确定.一般来讲,影响流动资金需求的关键因素为存货(原材料、半成品、产成品)、现金、应收账款和应...
@解卫1843：如何测算企业的资金缺口?
窦薇19649373940…… 不同行业的企业其现金流都有所不同.如果是经营性企业,其资金缺口主要可以从经营活动所产生的现金流净额进行分析,流动资金主要应用于其日常性周转;如果是生产性企业,其资金缺口主要可以从购买原材料以及设备折旧方面进行分析.根据财务报表当然可以判断一个企业的流动资金是否充足,而且应该是主要的分析依据.楼主可以根据连续三年的资产负债表对企业的流动资产作出横向比较,如:货币资金、应收账款、存货、待摊费用等指标测算出其实际的流动资金缺口.
@解卫1843：什么是流动资金 -
窦薇19649373940…… 定义 流动资金是企业在生产经营过程中占用在流动资产上的资金,具有周转期短、形态易变的特点.拥有较多的流动资金,可以在一定程度上降低企业的财务风险. 它是企业理财工作的一项重要内容.要求掌握现金、应收账款和存货等主要流...
@解卫1843：财务计算中,资金缺口和运营亏损的区别 -
窦薇19649373940…… 资金缺口,是从现金流量的角度计算,是按收付实现制原则来的,主要从资金需求和资金来源两大方面计算;运营亏损,是根据权责发生制原则,来计算某一期间的利润或亏损,包含应收未收的收入,成本费用要采取预提和摊销的方式处理.
@解卫1843：银行贷款报表注意事项 -
窦薇19649373940…… 大体要求: 1、估算营运资金: 营运资金量=上年度销售收入*(1-上年度销售利润率)*(1+预计销售收入年增长率)/营运资金周转次数 2、估算新增资金贷款额度: 新增流动资金贷款额度=营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提...
@解卫1843：银行是如何计算你公司流动资金缺口的?
窦薇19649373940…… 银行决定是否向你公司提供流动资金贷款、或承兑汇票授信,方法有很多,但其中之一,就是要根据你公司的财务报表,测算流动资金缺口.这是一项硬指标. (对美女撒谎的后果) 新增流动资金贷款额度=营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金. 其中:营运资金量=[上年销售收入*(1-上年销售利润率)*(1+预计销售收入年增长率)]/营运资金周转次数. 营运资金周转次数=360/(存货周转天数+应收帐款周转天数-应付帐款周转天数+预付帐款周转天数-预收帐款周转天数). 周转天数=360/周转次数. 向一般企业授信的额度,不超过销售收入的50%.比如你公司想办理1亿元承兑授信,你的销售收入不能低于2亿元.
@解卫1843：如何合理确定流动资金贷款额度和期限 -
窦薇19649373940…… 一、合理确定流动资金贷款期限.根据《贷款通则》的规定,贷款期限要根据借款人的生产经营周期、还款能力和贷款人的资金供应能力由借贷双方共同协商后确定.企业的生产经营周期是指企业从投入资金购买原材料,通过储备、生产、销售...
窦薇19649373940…… 流动资金缺口测算公式:流动资金缺口=营运资金-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金. 1、应收账款周转率=销售收入/平均应收账款余额 应收账款周转天数=360/应收账款周转率 2、预付账款周转率=销售成本/平均预付...
@解卫1843：资金缺口计算公式
窦薇19649373940…… 资金缺口反映资产负债表中是货币资金、应收项目减去应付的项目的差额,.但是在新建企业中的资金缺口是指:用现在企业已筹到的自有资金去添置:生产用的原材料,固定资产,支付工人工资,支付所有费用等需要的全部生产的起动资金的缺口款项,即是计划起动资金总额-企业自有资金总额=企业资金缺口.
@解卫1843：营运资金预测表
窦薇19649373940…… 营运资金量=上年度销售收入*(1-上年度销售利润率)*(1+预计销售收入年增长率)/营运资金周转次数 其中:营运资金周转次数=360/(存货周转天数+应收账款周转天数-应付账款周转天数+预付账款周转天数-预收账款周转天数) 周转天数=360/周转次数 应收账款周转次数=销售收入/平均应收账款余额 预收账款周转次数=销售收入/平均预收账款余额 存货周转次数=销售成本/平均存货余额 预付账款周转次数=销售成本/平均预付账款余额 应付账款周转次数=销售成本/平均应付账款余额 你说的上年末主营业务收入为10年的,预计本年末主营业务收入应该是10年的主营业务收入*(1+预计主营业务收入年增长率)
@解卫1843：如何测算流动资金贷款需求量 -
窦薇19649373940…… 流动资金贷款需求量的测算参考 流动资金贷款需求量应基于借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额(即流动资金缺口)确定.一般来讲,影响流动资金需求的关键因素为存货(原材料、半成品、产成品)、现金、应收账款和应...
@解卫1843：如何测算企业的资金缺口?
窦薇19649373940…… 不同行业的企业其现金流都有所不同.如果是经营性企业,其资金缺口主要可以从经营活动所产生的现金流净额进行分析,流动资金主要应用于其日常性周转;如果是生产性企业,其资金缺口主要可以从购买原材料以及设备折旧方面进行分析.根据财务报表当然可以判断一个企业的流动资金是否充足,而且应该是主要的分析依据.楼主可以根据连续三年的资产负债表对企业的流动资产作出横向比较,如:货币资金、应收账款、存货、待摊费用等指标测算出其实际的流动资金缺口.
@解卫1843：什么是流动资金 -
窦薇19649373940…… 定义 流动资金是企业在生产经营过程中占用在流动资产上的资金,具有周转期短、形态易变的特点.拥有较多的流动资金,可以在一定程度上降低企业的财务风险. 它是企业理财工作的一项重要内容.要求掌握现金、应收账款和存货等主要流...
@解卫1843：财务计算中,资金缺口和运营亏损的区别 -
窦薇19649373940…… 资金缺口,是从现金流量的角度计算,是按收付实现制原则来的,主要从资金需求和资金来源两大方面计算;运营亏损,是根据权责发生制原则,来计算某一期间的利润或亏损,包含应收未收的收入,成本费用要采取预提和摊销的方式处理.
@解卫1843：银行贷款报表注意事项 -
窦薇19649373940…… 大体要求: 1、估算营运资金: 营运资金量=上年度销售收入*(1-上年度销售利润率)*(1+预计销售收入年增长率)/营运资金周转次数 2、估算新增资金贷款额度: 新增流动资金贷款额度=营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提...
@解卫1843：银行是如何计算你公司流动资金缺口的?
窦薇19649373940…… 银行决定是否向你公司提供流动资金贷款、或承兑汇票授信,方法有很多,但其中之一,就是要根据你公司的财务报表,测算流动资金缺口.这是一项硬指标. (对美女撒谎的后果) 新增流动资金贷款额度=营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金. 其中:营运资金量=[上年销售收入*(1-上年销售利润率)*(1+预计销售收入年增长率)]/营运资金周转次数. 营运资金周转次数=360/(存货周转天数+应收帐款周转天数-应付帐款周转天数+预付帐款周转天数-预收帐款周转天数). 周转天数=360/周转次数. 向一般企业授信的额度,不超过销售收入的50%.比如你公司想办理1亿元承兑授信,你的销售收入不能低于2亿元.
@解卫1843：如何合理确定流动资金贷款额度和期限 -
窦薇19649373940…… 一、合理确定流动资金贷款期限.根据《贷款通则》的规定,贷款期限要根据借款人的生产经营周期、还款能力和贷款人的资金供应能力由借贷双方共同协商后确定.企业的生产经营周期是指企业从投入资金购买原材料,通过储备、生产、销售...
