营运资金需求量测算
@亢壮2486：营运资金需求量的计算公式是怎样的??
梅郝17015072384…… 营运资金量=上年度销售收入*(1-上年度销售利润率)*(1+预计销售收入年增长率)/营运资金周转次数 其中:营运资金周转次数=360/(存货周转天数+应收账款周转天数-应付账款周转天数+预付账款周转天数-预收账款周转天数) 周转天数=360/周转次数 应收账款周转次数=销售收入/平均应收账款余额 预收账款周转次数=销售收入/平均预收账款余额 存货周转次数=销售成本/平均存货余额 预付账款周转次数=销售成本/平均预付账款余额 应付账款周转次数=销售成本/平均应付账款余额 营运资金需求量=营运资金量-自有资金
@亢壮2486：请问怎么算贷款人营运资金量?
梅郝17015072384…… 借款人营运资金量影响因素主要包括现金、存货、应收账款、应付账款、预收账款、预付账款等.在调查基础上,预测各项资金周转时间变化,合理估算借款人营运资金量...
@亢壮2486：公司上年12月注册,没有年初数,怎么求营运资金需求量 -
梅郝17015072384…… 营运资金量=上年度销售收入*(1-上年度销售利润率)*(1+预计销售收入年增长率)/营运资金周转次数 其中:营运资金周转次数=360/(存货周转天数+应收账款周转天数-应付账款周转天数+预付账款周转天数-预收账款周转天数) 周转天数=360/周转次数 应收账款周转次数=销售收入/平均应收账款余额 预收账款周转次数=销售收入/平均预收账款余额 存货周转次数=销售成本/平均存货余额 预付账款周转次数=销售成本/平均预付账款余额 应付账款周转次数=销售成本/平均应付账款余额 你说的上年末主营业务收入为10年的,预计本年末主营业务收入应该是10年的主营业务收入*(1+预计主营业务收入年增长率)
@亢壮2486：运营资本需求量 -
梅郝17015072384…… 粗略估算是可以的,过程如下:库存120天,90天应收,运营周期(原料购进付款开始到销货收到现金)约为210天,如果知道应付天数就应该再减去应付天数.一年按365天计算,卖出4500万的产品(收到货款)需要有210天资金占用,粗略估算假设售价跟成本差不多,运营资本为4500万*(210/365)=2589万元.即支撑4500万销售需要约2600万的流动资金.希望有所帮助
@亢壮2486：如何测算企业流动资金贷款需求量(暂提供公式) -
梅郝17015072384…… 一、估算借款人营运资金量营运资金量=上年度销售收入X(1-上年度销售利润率)X(1+预计销售收入增长率)/营运资金周转次数 营运资金周转次数=360/(存货周转天数+应收账款周转天数+预付账款周转天数-应付账款周转天数-预收账款周转天数) 周转天数=360/周转次数应收账款周转次数=销售收入/平均应收账款余额预收账款周转次数=销售收入/平均预收账款余额存款周转天数=销售成本/平均存货余额应付账款周转天数=销售成本/平均应付账款余额预收账款周转天数=销售成本/平均预收账款余额二、估算新增流动资金贷款额度新增流动资金贷款额度=营运资金需求量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的流动资金
@亢壮2486：怎么计算企业流动资金需求? -
梅郝17015072384…… 编制现金预算,确定需要补充的现金数量就是当年的流动资金需求. 现金预算具体内容销售预算只要商品经济存在,任何企业都必须实行以销定产.因此,销售预算就成为编制全面预算的关键,是整个预算的起点,其他预算都以销售预算...
@亢壮2486：如何做好流动资金贷款需求测算 -
梅郝17015072384…… 2009年,银监会颁布的《流动资金贷款管理办法》的核心内容之一,就是要求银行业金融机构要合理测算借款人的营运资金需求,审慎确定借款人的流动资金贷款的授信总额及具体贷款的额度,并据此发放流动资金贷款,不得超过借款人的实际...
@亢壮2486：企业资金需求分析如何分析? -
梅郝17015072384…… 资金需求分析首先通过你的应收应付账款金额及账龄、企业日常开支、企业销售业绩情况来分析.(相当于做资金预算分析一样滴)企业应收应付,主要通过账龄分析,收、付款交易期,是月结30天、月结60天等企业日常开支,也可以分类为固定开支、零星开支 .企业销售业绩情况,同时也包括对存货的周转率,进行分析,看如果我这个预计要做100W的业绩,所需营运资金多少?
梅郝17015072384…… 营运资金量=上年度销售收入*(1-上年度销售利润率)*(1+预计销售收入年增长率)/营运资金周转次数 其中:营运资金周转次数=360/(存货周转天数+应收账款周转天数-应付账款周转天数+预付账款周转天数-预收账款周转天数) 周转天数=360/周转次数 应收账款周转次数=销售收入/平均应收账款余额 预收账款周转次数=销售收入/平均预收账款余额 存货周转次数=销售成本/平均存货余额 预付账款周转次数=销售成本/平均预付账款余额 应付账款周转次数=销售成本/平均应付账款余额 营运资金需求量=营运资金量-自有资金
@亢壮2486：请问怎么算贷款人营运资金量?
梅郝17015072384…… 借款人营运资金量影响因素主要包括现金、存货、应收账款、应付账款、预收账款、预付账款等.在调查基础上,预测各项资金周转时间变化,合理估算借款人营运资金量...
@亢壮2486：公司上年12月注册,没有年初数,怎么求营运资金需求量 -
梅郝17015072384…… 营运资金量=上年度销售收入*(1-上年度销售利润率)*(1+预计销售收入年增长率)/营运资金周转次数 其中:营运资金周转次数=360/(存货周转天数+应收账款周转天数-应付账款周转天数+预付账款周转天数-预收账款周转天数) 周转天数=360/周转次数 应收账款周转次数=销售收入/平均应收账款余额 预收账款周转次数=销售收入/平均预收账款余额 存货周转次数=销售成本/平均存货余额 预付账款周转次数=销售成本/平均预付账款余额 应付账款周转次数=销售成本/平均应付账款余额 你说的上年末主营业务收入为10年的,预计本年末主营业务收入应该是10年的主营业务收入*(1+预计主营业务收入年增长率)
@亢壮2486：运营资本需求量 -
梅郝17015072384…… 粗略估算是可以的,过程如下:库存120天,90天应收,运营周期(原料购进付款开始到销货收到现金)约为210天,如果知道应付天数就应该再减去应付天数.一年按365天计算,卖出4500万的产品(收到货款)需要有210天资金占用,粗略估算假设售价跟成本差不多,运营资本为4500万*(210/365)=2589万元.即支撑4500万销售需要约2600万的流动资金.希望有所帮助
@亢壮2486：如何测算企业流动资金贷款需求量(暂提供公式) -
梅郝17015072384…… 一、估算借款人营运资金量营运资金量=上年度销售收入X(1-上年度销售利润率)X(1+预计销售收入增长率)/营运资金周转次数 营运资金周转次数=360/(存货周转天数+应收账款周转天数+预付账款周转天数-应付账款周转天数-预收账款周转天数) 周转天数=360/周转次数应收账款周转次数=销售收入/平均应收账款余额预收账款周转次数=销售收入/平均预收账款余额存款周转天数=销售成本/平均存货余额应付账款周转天数=销售成本/平均应付账款余额预收账款周转天数=销售成本/平均预收账款余额二、估算新增流动资金贷款额度新增流动资金贷款额度=营运资金需求量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的流动资金
@亢壮2486：怎么计算企业流动资金需求? -
梅郝17015072384…… 编制现金预算,确定需要补充的现金数量就是当年的流动资金需求. 现金预算具体内容销售预算只要商品经济存在,任何企业都必须实行以销定产.因此,销售预算就成为编制全面预算的关键,是整个预算的起点,其他预算都以销售预算...
@亢壮2486：如何做好流动资金贷款需求测算 -
梅郝17015072384…… 2009年,银监会颁布的《流动资金贷款管理办法》的核心内容之一,就是要求银行业金融机构要合理测算借款人的营运资金需求,审慎确定借款人的流动资金贷款的授信总额及具体贷款的额度,并据此发放流动资金贷款,不得超过借款人的实际...
@亢壮2486：企业资金需求分析如何分析? -
梅郝17015072384…… 资金需求分析首先通过你的应收应付账款金额及账龄、企业日常开支、企业销售业绩情况来分析.(相当于做资金预算分析一样滴)企业应收应付,主要通过账龄分析,收、付款交易期,是月结30天、月结60天等企业日常开支,也可以分类为固定开支、零星开支 .企业销售业绩情况,同时也包括对存货的周转率,进行分析,看如果我这个预计要做100W的业绩,所需营运资金多少?
