营运资金需求
@商满1967：营运资金需求 - 搜狗百科
许狐18050104120…… 营运资金量=上年度销售收入*(1-上年度销售利润率)*(1+预计销售收入年增长率)/营运资金周转次数 其中:营运资金周转次数=360/(存货周转天数+应收账款周转天数-应付账款周转天数+预付账款周转天数-预收账款周转天数) 周转天数=360/周转次数 应收账款周转次数=销售收入/平均应收账款余额 预收账款周转次数=销售收入/平均预收账款余额 存货周转次数=销售成本/平均存货余额 预付账款周转次数=销售成本/平均预付账款余额 应付账款周转次数=销售成本/平均应付账款余额 营运资金需求量=营运资金量-自有资金
@商满1967：运营资本需求量 -
许狐18050104120…… 粗略估算是可以的,过程如下:库存120天,90天应收,运营周期(原料购进付款开始到销货收到现金)约为210天,如果知道应付天数就应该再减去应付天数.一年按365天计算,卖出4500万的产品(收到货款)需要有210天资金占用,粗略估算假设售价跟成本差不多,运营资本为4500万*(210/365)=2589万元.即支撑4500万销售需要约2600万的流动资金.希望有所帮助
@商满1967：请问怎么算贷款人营运资金量?
许狐18050104120…… 借款人营运资金量影响因素主要包括现金、存货、应收账款、应付账款、预收账款、预付账款等.在调查基础上,预测各项资金周转时间变化,合理估算借款人营运资金量.在实际测算中,借款人营运资金需求可参考如下公式: 营运资金量=上年...
@商满1967：营运资本需求,营运资本,营运资本投资之间的区别是什么 -
许狐18050104120…… 营运资本需求是存货、应收账款减应付账款的余额.如果流动资产中包括预付费用,流动负债中包括预提费用,那么净投资就是流动资产减流动负债的差额,但不包括现金.因为现金是公司全部投资剩下的部分,全部投资包括营运资本需求.同样,营运资本需求也不包括短期借款.短期借款是为支持公司的投资而筹集的,这里也包括为营运资本需求而筹集.短期借款为公司的营业循环筹集资金,但不是营业循环的组成部分. 营运资本需求=(应收账款+存货+预付费用)-(应付账款+预提费用)
@商满1967：怎么计算企业流动资金需求? -
许狐18050104120…… 编制现金预算,确定需要补充的现金数量就是当年的流动资金需求. 现金预算具体内容销售预算只要商品经济存在,任何企业都必须实行以销定产.因此,销售预算就成为编制全面预算的关键,是整个预算的起点,其他预算都以销售预算...
@商满1967：流动资金贷款中借款人自有资金如何计算
许狐18050104120…… 一、估算借款人营运资金量 借款人营运资金量影响因素主要包括现金、存货、应收账款、应付账款、预收账款、预付账款等.在调查基础上,预测各项资金周转时间变化,...
@商满1967：公司上年12月注册,没有年初数,怎么求营运资金需求量 -
许狐18050104120…… 营运资金量=上年度销售收入*(1-上年度销售利润率)*(1+预计销售收入年增长率)/营运资金周转次数 其中:营运资金周转次数=360/(存货周转天数+应收账款周转天数-应付账款周转天数+预付账款周转天数-预收账款周转天数) 周转天数=360/周转次数 应收账款周转次数=销售收入/平均应收账款余额 预收账款周转次数=销售收入/平均预收账款余额 存货周转次数=销售成本/平均存货余额 预付账款周转次数=销售成本/平均预付账款余额 应付账款周转次数=销售成本/平均应付账款余额 你说的上年末主营业务收入为10年的,预计本年末主营业务收入应该是10年的主营业务收入*(1+预计主营业务收入年增长率)
@商满1967：财务经理在进行融资决策的时候,都需要做哪些具体的预测和决策工作? -
许狐18050104120…… 1.预测企业所能得到资金的各种方式,也就是企业的筹资渠道有哪些,以及各个渠道所能筹得的金额和偿还期限.2.评估各类筹资渠道的筹资成本,超过企业利用筹资能获得的利润率的考虑排除.3.评估企业的资本结构,考虑采取何种筹资方式或组合筹资方式能使企业资本成本最低.
许狐18050104120…… 营运资金量=上年度销售收入*(1-上年度销售利润率)*(1+预计销售收入年增长率)/营运资金周转次数 其中:营运资金周转次数=360/(存货周转天数+应收账款周转天数-应付账款周转天数+预付账款周转天数-预收账款周转天数) 周转天数=360/周转次数 应收账款周转次数=销售收入/平均应收账款余额 预收账款周转次数=销售收入/平均预收账款余额 存货周转次数=销售成本/平均存货余额 预付账款周转次数=销售成本/平均预付账款余额 应付账款周转次数=销售成本/平均应付账款余额 营运资金需求量=营运资金量-自有资金
@商满1967：运营资本需求量 -
许狐18050104120…… 粗略估算是可以的,过程如下:库存120天,90天应收,运营周期(原料购进付款开始到销货收到现金)约为210天,如果知道应付天数就应该再减去应付天数.一年按365天计算,卖出4500万的产品(收到货款)需要有210天资金占用,粗略估算假设售价跟成本差不多,运营资本为4500万*(210/365)=2589万元.即支撑4500万销售需要约2600万的流动资金.希望有所帮助
@商满1967：请问怎么算贷款人营运资金量?
许狐18050104120…… 借款人营运资金量影响因素主要包括现金、存货、应收账款、应付账款、预收账款、预付账款等.在调查基础上,预测各项资金周转时间变化,合理估算借款人营运资金量.在实际测算中,借款人营运资金需求可参考如下公式: 营运资金量=上年...
@商满1967：营运资本需求,营运资本,营运资本投资之间的区别是什么 -
许狐18050104120…… 营运资本需求是存货、应收账款减应付账款的余额.如果流动资产中包括预付费用,流动负债中包括预提费用,那么净投资就是流动资产减流动负债的差额,但不包括现金.因为现金是公司全部投资剩下的部分,全部投资包括营运资本需求.同样,营运资本需求也不包括短期借款.短期借款是为支持公司的投资而筹集的,这里也包括为营运资本需求而筹集.短期借款为公司的营业循环筹集资金,但不是营业循环的组成部分. 营运资本需求=(应收账款+存货+预付费用)-(应付账款+预提费用)
@商满1967：怎么计算企业流动资金需求? -
许狐18050104120…… 编制现金预算,确定需要补充的现金数量就是当年的流动资金需求. 现金预算具体内容销售预算只要商品经济存在,任何企业都必须实行以销定产.因此,销售预算就成为编制全面预算的关键,是整个预算的起点,其他预算都以销售预算...
@商满1967：流动资金贷款中借款人自有资金如何计算
许狐18050104120…… 一、估算借款人营运资金量 借款人营运资金量影响因素主要包括现金、存货、应收账款、应付账款、预收账款、预付账款等.在调查基础上,预测各项资金周转时间变化,...
@商满1967：公司上年12月注册,没有年初数,怎么求营运资金需求量 -
许狐18050104120…… 营运资金量=上年度销售收入*(1-上年度销售利润率)*(1+预计销售收入年增长率)/营运资金周转次数 其中:营运资金周转次数=360/(存货周转天数+应收账款周转天数-应付账款周转天数+预付账款周转天数-预收账款周转天数) 周转天数=360/周转次数 应收账款周转次数=销售收入/平均应收账款余额 预收账款周转次数=销售收入/平均预收账款余额 存货周转次数=销售成本/平均存货余额 预付账款周转次数=销售成本/平均预付账款余额 应付账款周转次数=销售成本/平均应付账款余额 你说的上年末主营业务收入为10年的,预计本年末主营业务收入应该是10年的主营业务收入*(1+预计主营业务收入年增长率)
@商满1967：财务经理在进行融资决策的时候,都需要做哪些具体的预测和决策工作? -
许狐18050104120…… 1.预测企业所能得到资金的各种方式,也就是企业的筹资渠道有哪些,以及各个渠道所能筹得的金额和偿还期限.2.评估各类筹资渠道的筹资成本,超过企业利用筹资能获得的利润率的考虑排除.3.评估企业的资本结构,考虑采取何种筹资方式或组合筹资方式能使企业资本成本最低.
