银行柜员风险案例分享
@祁肩1677：银行柜员的风险点有哪些 -
危怀17793213515…… 1 现金收付出错,短款自赔,长款归公. 2 因顾客蛮不讲理,被投诉罚款. 3 丢失银行凭证,被罚款. 4 空白凭证未盖章戳,被罚款. 5 为遵守双人复核,双人临柜等多如牛毛规矩被处罚. 6 收上假钱自赔. 7 不听行长话,给穿小鞋. 最最重要的,未能完成银行人物,先扣奖金,再被行长墨迹致死.
@祁肩1677：急求有关银行职员违法的案例,最好有案情,案件处理结果,案例评析 -
危怀17793213515…… (一)、基本案情 现年51岁的张某,是乐平市农村信用合作社一储蓄所主任.2000年,乐平市一家橡胶厂负责人蒋某找到张某,想通过商业承兑汇票作抵押,向信用社贷点款.张某表示同意,由她经手,蒋某以一张橡胶厂的20万元商业承兑汇...
@祁肩1677：银行柜员办理业务时的风险有哪些?
危怀17793213515…… 存款做成取款,取款做成存款,然后遭反交易,进入风险监控,金额大要被扣分.此外,每天的钱数目和机器里面的数目对不上,就要找是哪笔业务出现问题,最麻烦的是少了钱,要去找那个人退钱很麻烦.这只是最基本的风险.所以有更好的工作机会,千万不要当银行柜员.
@祁肩1677：请问有银行工作经验的朋,代替客户办理业务的风险是什么? -
危怀17793213515…… 风险简单说两个,一个是你自己说的合规,就是检查的要求,主要是银监,发现了一扣钱,二对你在的支行来说,分行和总行会扣你这边的绩效分,至少领导心情不好 二是比较主要的,不出事大家都好说,出事了,原则是尽职免责,如果涉及...
@祁肩1677：银行柜员差错存在的问题及整改措施 -
危怀17793213515…… 中国邮政储蓄银行浙江省分行公司业务整改报告书根据 2011 年9月差错登记簿,针对存在的问题我们已认真进行了整改,现将有关情况汇报如下: 报告人(签字): 会计部负责人(签字):公章: 整改报告 根据支行近期下发的业务...
@祁肩1677：关于合规为客户重置密码,却导致客户银行卡内资金被盗的案例咨询. -
危怀17793213515…… 您好楼主,看了你的问题,在此案件中有明显过失行为,但是希望楼主注意,这个可能是一个骗局,建议不要私了,等着公安机关立案侦查,结案以后.在进行司法程序.另外楼主不要惊慌,对方律师费用不在楼主包含范围之内,精神损失费也不必赔偿.如果不是骗局,建议走司法程序.和当事人去司法所要求人民调解.调节无效之后再走法院程序.希望可以帮助楼主.
@祁肩1677：干描述.农商银行辖内一支行柜员,在为老、弱客户办理存取款业务时,在...
危怀17793213515…… 郭玉民兰圣刚银行柜面操作风险是指银行柜员为客户办理账户开销、现金存取、支付结算等业务过程中,由于风险控制失效使银行或客户资金遭受损失的风险,是银行操作风险的主要领域.对银行柜面操作风险的类型、特点进行分析,剖析风险...
@祁肩1677：如何落实大风险理念,严防柜面操作风险,提高柜员业务素质 -
危怀17793213515…… 柜台是客户办理业务最基本的平台,而柜面业务风险是信用社操作风险中非常重要的一部分.随着现代化科学技术在信用社系统的广泛应用,信用社不断推出的产品使得客户对产品需求的多样化,柜台业务也呈现出多样化、复杂化、防范难度大...
@祁肩1677：银行操作风险有哪些?要怎么控制? -
危怀17793213515…… 严格意义来讲,所有银行的操作都存在操作风险.如柜员长短款、不按流程审批贷款、出现案件没有及时上报等.简单地概括,有内部规章制度的地方,就是操作风险存在的地方. 要控制操作风险,先要“普法”,做到规章制度应知尽知;其次要监控,重要环节要有后督;第三是自查自纠,执行部门反映规章制度执行情况;四是内审稽核,用另外的视角看制度的执行情况. 出现操作风险首先要上报,不能隐瞒;然后是跟踪,量化实际损失;最后是反馈,检讨制度是否需要修订,明确相关人员的责任.
危怀17793213515…… 1 现金收付出错,短款自赔,长款归公. 2 因顾客蛮不讲理,被投诉罚款. 3 丢失银行凭证,被罚款. 4 空白凭证未盖章戳,被罚款. 5 为遵守双人复核,双人临柜等多如牛毛规矩被处罚. 6 收上假钱自赔. 7 不听行长话,给穿小鞋. 最最重要的,未能完成银行人物,先扣奖金,再被行长墨迹致死.
@祁肩1677：急求有关银行职员违法的案例,最好有案情,案件处理结果,案例评析 -
危怀17793213515…… (一)、基本案情 现年51岁的张某,是乐平市农村信用合作社一储蓄所主任.2000年,乐平市一家橡胶厂负责人蒋某找到张某,想通过商业承兑汇票作抵押,向信用社贷点款.张某表示同意,由她经手,蒋某以一张橡胶厂的20万元商业承兑汇...
@祁肩1677：银行柜员办理业务时的风险有哪些?
危怀17793213515…… 存款做成取款,取款做成存款,然后遭反交易,进入风险监控,金额大要被扣分.此外,每天的钱数目和机器里面的数目对不上,就要找是哪笔业务出现问题,最麻烦的是少了钱,要去找那个人退钱很麻烦.这只是最基本的风险.所以有更好的工作机会,千万不要当银行柜员.
@祁肩1677：请问有银行工作经验的朋,代替客户办理业务的风险是什么? -
危怀17793213515…… 风险简单说两个,一个是你自己说的合规,就是检查的要求,主要是银监,发现了一扣钱,二对你在的支行来说,分行和总行会扣你这边的绩效分,至少领导心情不好 二是比较主要的,不出事大家都好说,出事了,原则是尽职免责,如果涉及...
@祁肩1677：银行柜员差错存在的问题及整改措施 -
危怀17793213515…… 中国邮政储蓄银行浙江省分行公司业务整改报告书根据 2011 年9月差错登记簿,针对存在的问题我们已认真进行了整改,现将有关情况汇报如下: 报告人(签字): 会计部负责人(签字):公章: 整改报告 根据支行近期下发的业务...
@祁肩1677：关于合规为客户重置密码,却导致客户银行卡内资金被盗的案例咨询. -
危怀17793213515…… 您好楼主,看了你的问题,在此案件中有明显过失行为,但是希望楼主注意,这个可能是一个骗局,建议不要私了,等着公安机关立案侦查,结案以后.在进行司法程序.另外楼主不要惊慌,对方律师费用不在楼主包含范围之内,精神损失费也不必赔偿.如果不是骗局,建议走司法程序.和当事人去司法所要求人民调解.调节无效之后再走法院程序.希望可以帮助楼主.
@祁肩1677：干描述.农商银行辖内一支行柜员,在为老、弱客户办理存取款业务时,在...
危怀17793213515…… 郭玉民兰圣刚银行柜面操作风险是指银行柜员为客户办理账户开销、现金存取、支付结算等业务过程中,由于风险控制失效使银行或客户资金遭受损失的风险,是银行操作风险的主要领域.对银行柜面操作风险的类型、特点进行分析,剖析风险...
@祁肩1677：如何落实大风险理念,严防柜面操作风险,提高柜员业务素质 -
危怀17793213515…… 柜台是客户办理业务最基本的平台,而柜面业务风险是信用社操作风险中非常重要的一部分.随着现代化科学技术在信用社系统的广泛应用,信用社不断推出的产品使得客户对产品需求的多样化,柜台业务也呈现出多样化、复杂化、防范难度大...
@祁肩1677：银行操作风险有哪些?要怎么控制? -
危怀17793213515…… 严格意义来讲,所有银行的操作都存在操作风险.如柜员长短款、不按流程审批贷款、出现案件没有及时上报等.简单地概括,有内部规章制度的地方,就是操作风险存在的地方. 要控制操作风险,先要“普法”,做到规章制度应知尽知;其次要监控,重要环节要有后督;第三是自查自纠,执行部门反映规章制度执行情况;四是内审稽核,用另外的视角看制度的执行情况. 出现操作风险首先要上报,不能隐瞒;然后是跟踪,量化实际损失;最后是反馈,检讨制度是否需要修订,明确相关人员的责任.
