银行网点内控存在问题
@鲁冠1858：银行网点内控主要薄弱环节有哪些 -
林诚13447086035…… 内控合规工作重点为八个方面: 一是全面推进全行内控体系建设,提升内控管理水平; 二是完善合规管理体系,强化各项合规管理工作; 三是增强操作风险识别评估监测能力,有效发挥操作风险管理职能; 四是创新监督检查模式,增强监督检查效果; 五是健全反洗钱工作机制,依法履行反洗钱职责; 六是加强外部监管联络配合,充分利用外部审计检查成果; 七是加强信息调研,提升工作价值; 八是加强机构队伍建设,充分履行各项职责,确保各项工作任务有效完成.
@鲁冠1858：如何加强基层商业银行内控管理 -
林诚13447086035…… 当前,基层商业银行加强内控管理存在的问题主要表现在几个方面:内控合规意识薄弱.近年来,各国有商业银行日益重视内控合规工作,自上而下不断开展形式多样的内控合规文化建设,但从部分基层行来看,效果并不理想.基层行合规文...
@鲁冠1858：银行因内控合规存在问题或有漏洞导致储户资金被内部员工挪用,银行有责任赔钱给客户吗? -
林诚13447086035…… 银行与储户之间存在合同关系,银行有义务按照规定向储户交付约定的存款,该义务不因内部漏洞而免除.至于银行履行义务后向责任人追偿,那跟储户没有关系.
@鲁冠1858：浅谈银行基层网点负责人如何抓好内控案防工作 -
林诚13447086035…… 农村信用社改制组建农商银行后,公司法人治理水平和经营机制发生了重大变化,农商银行基层网点业务发展和绩效考核压力前所未有.如何在努力发展业务的同时,又能做到强化内控内管、防范案件,保障资金和员工的安全,有力促进农商银...
@鲁冠1858：如何加强银行内部控制的管理 -
林诚13447086035…… (一)提高对内部控制机制建设重要性的认识.一是领导层特别是“一把手”要充分认识到加强内部控制机制建设的重要性,把建立健全内部控制机制当作大事来抓,要积极吸收国外银行先进的管理手段和先进的内控管理理念,要坚持业务开拓...
@鲁冠1858：农商行内控合规管理和风险管理中存在的问题 -
林诚13447086035…… 《企业内部控制基本规范》及其配套指引,充分吸收了全面风险管理的理念和方法,强调了内部控制与风险管理的统一.内部控制的目标就是防范和控制风险,促进企业实现发展战略,风险管理的目标也是促进企业实现发展战略,二者都要求将风险控制在可承受范围之内.因此,内部控制与风险管理二者不是对立的,而是协调统一的整体.
@鲁冠1858：如何加强商业银行内控建设 -
林诚13447086035…… 一、总体规划、全面推进1.建立健全内部控制制度体系.按照《商业银行内部控制指引》的要求,在梳理现有规章制度的基础上,以有效识别、衡量、控制风险为中心,建立覆盖主要业务品种和重要会计业务操作环节的规章制度.这就要求银行内部总体规划,各部门协调统一,充分考虑科学合理性、严密性、明晰性和可操作性,通过整章建制,进一步梳理现有的规章制度,去除相互交叉的矛盾,以及不合理或者已经跟不上形势发展需要的制度,增加适应业务发展的新制度、新规定,使管理制度逐步系统化、规范化、科学化.
@鲁冠1858：完善银行内控管理几条建议 -
林诚13447086035…… 银行内控管理 的建设是银行发展的重头戏,在激烈市场竞争中,以巴塞尔新资本协议规定的要求为指南,规范并加强银行内控管理的建设已经刻不容缓.一是完善法人治理结构.只有拥有完善的法人治理结构,才能为银行内控管理建设提供良好...
@鲁冠1858：如何强化内控合规文化建设 -
林诚13447086035…… 加强合规文化是规范行为一种理念、思维方式以及在这种理念指导下的行为习惯.只有当银行经营管理者和各级员工形成合规文化的理念和思维时,银行风险的防范才会变得积极主动,更加有效,进而才能形成风险防范的长效机制. 银行合规文...
@鲁冠1858：商业银行如何加强对基层营业机构＂人＂的管理 -
林诚13447086035…… 在统一法人体制下,国有商业银行基层机构和网点是其经营和管理的基本单位,是全行业务经营的基础,同时,也是国有商业银行经营和管理重点.近几年来,各国有商业银行在基层机构和网点深化改革、拓展业务、防范风险、企业文化建设和...
林诚13447086035…… 内控合规工作重点为八个方面: 一是全面推进全行内控体系建设,提升内控管理水平; 二是完善合规管理体系,强化各项合规管理工作; 三是增强操作风险识别评估监测能力,有效发挥操作风险管理职能; 四是创新监督检查模式,增强监督检查效果; 五是健全反洗钱工作机制,依法履行反洗钱职责; 六是加强外部监管联络配合,充分利用外部审计检查成果; 七是加强信息调研,提升工作价值; 八是加强机构队伍建设,充分履行各项职责,确保各项工作任务有效完成.
@鲁冠1858：如何加强基层商业银行内控管理 -
林诚13447086035…… 当前,基层商业银行加强内控管理存在的问题主要表现在几个方面:内控合规意识薄弱.近年来,各国有商业银行日益重视内控合规工作,自上而下不断开展形式多样的内控合规文化建设,但从部分基层行来看,效果并不理想.基层行合规文...
@鲁冠1858：银行因内控合规存在问题或有漏洞导致储户资金被内部员工挪用,银行有责任赔钱给客户吗? -
林诚13447086035…… 银行与储户之间存在合同关系,银行有义务按照规定向储户交付约定的存款,该义务不因内部漏洞而免除.至于银行履行义务后向责任人追偿,那跟储户没有关系.
@鲁冠1858：浅谈银行基层网点负责人如何抓好内控案防工作 -
林诚13447086035…… 农村信用社改制组建农商银行后,公司法人治理水平和经营机制发生了重大变化,农商银行基层网点业务发展和绩效考核压力前所未有.如何在努力发展业务的同时,又能做到强化内控内管、防范案件,保障资金和员工的安全,有力促进农商银...
@鲁冠1858：如何加强银行内部控制的管理 -
林诚13447086035…… (一)提高对内部控制机制建设重要性的认识.一是领导层特别是“一把手”要充分认识到加强内部控制机制建设的重要性,把建立健全内部控制机制当作大事来抓,要积极吸收国外银行先进的管理手段和先进的内控管理理念,要坚持业务开拓...
@鲁冠1858：农商行内控合规管理和风险管理中存在的问题 -
林诚13447086035…… 《企业内部控制基本规范》及其配套指引,充分吸收了全面风险管理的理念和方法,强调了内部控制与风险管理的统一.内部控制的目标就是防范和控制风险,促进企业实现发展战略,风险管理的目标也是促进企业实现发展战略,二者都要求将风险控制在可承受范围之内.因此,内部控制与风险管理二者不是对立的,而是协调统一的整体.
@鲁冠1858：如何加强商业银行内控建设 -
林诚13447086035…… 一、总体规划、全面推进1.建立健全内部控制制度体系.按照《商业银行内部控制指引》的要求,在梳理现有规章制度的基础上,以有效识别、衡量、控制风险为中心,建立覆盖主要业务品种和重要会计业务操作环节的规章制度.这就要求银行内部总体规划,各部门协调统一,充分考虑科学合理性、严密性、明晰性和可操作性,通过整章建制,进一步梳理现有的规章制度,去除相互交叉的矛盾,以及不合理或者已经跟不上形势发展需要的制度,增加适应业务发展的新制度、新规定,使管理制度逐步系统化、规范化、科学化.
@鲁冠1858：完善银行内控管理几条建议 -
林诚13447086035…… 银行内控管理 的建设是银行发展的重头戏,在激烈市场竞争中,以巴塞尔新资本协议规定的要求为指南,规范并加强银行内控管理的建设已经刻不容缓.一是完善法人治理结构.只有拥有完善的法人治理结构,才能为银行内控管理建设提供良好...
@鲁冠1858：如何强化内控合规文化建设 -
林诚13447086035…… 加强合规文化是规范行为一种理念、思维方式以及在这种理念指导下的行为习惯.只有当银行经营管理者和各级员工形成合规文化的理念和思维时,银行风险的防范才会变得积极主动,更加有效,进而才能形成风险防范的长效机制. 银行合规文...
@鲁冠1858：商业银行如何加强对基层营业机构＂人＂的管理 -
林诚13447086035…… 在统一法人体制下,国有商业银行基层机构和网点是其经营和管理的基本单位,是全行业务经营的基础,同时,也是国有商业银行经营和管理重点.近几年来,各国有商业银行在基层机构和网点深化改革、拓展业务、防范风险、企业文化建设和...
