存款超过20万一律被严查
@文征5213：个人存大量现金,银行是否调查经济来源 -
郁相13690598813…… 个人存现金和存银行都是自己的权利,一般如果不涉及刑事犯罪等需要追究责任的,是不会查的. 根据中国人民银行在2007年3月1日施行的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中对大额交易的定义: (1)短期内资金分散转入、集中...
@文征5213：一次性拿20万到银行存会不会被查不明巨款 -
郁相13690598813…… 20万现在在我们这不算大额客户.
@文征5213：个人银行帐户存款超过多少需缴纳个人所得税?
郁相13690598813…… 存款多少都会扣利息税,是自动扣除的,这个不需要听人说,谁都存过款,都被扣过利息税. 大额存款20万以上的进出会受到监控,但没什么,税都是到期后取出时扣掉的,现在税率是5%,意思是说你拿100块利息,扣掉5块钱利息税.
@文征5213：震惊,从7月1日起,在银行一次性存5万以上就要被调查,是否属实 -
郁相13690598813…… 不属实 7.1日起,执行的新规是五万以上的交易,银行得上报 大额交易,银行一直都有风控部门进行审查 本人收入来源正当,交易正当,对本人的存款转账等业务没有任何的影响
@文征5213：中国农业银行一天存20万叫洗黑钱吗 -
郁相13690598813…… 中国人民银行对钱款是宽进严出的政策,所以大额存款不算洗黑钱,但是所有超过5万元的取款都需要进行排查.
@文征5213：一张银行卡一个月资金流动超过30万会不会被查 -
郁相13690598813…… 正常资金流向是不会的如果交易金额在五万以上,交易次数频繁,会被监控.大额支付和可疑支付交易都会被监察.而且大额现金存入,会被自动采集到人行反洗钱系统,也会被列为可疑支付交易.一、根据《中华人民共和国中国人民银行法》...
@文征5213：银行会对多大的资金会进行监控 -
郁相13690598813…… 会对大额进行监控. 大额支付交易是指规定金额以上的人民币支付交易.据《办法》第七条,以下三种支付交易属于大额支付交易: (一)法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付; (二)金额20万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付; (三)个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转. 这就回答了开篇网友提出的问题,去银行办理现金存款时,储蓄的金额超过20万元,属于大额支付交易,所以需要审核通过.
郁相13690598813…… 个人存现金和存银行都是自己的权利,一般如果不涉及刑事犯罪等需要追究责任的,是不会查的. 根据中国人民银行在2007年3月1日施行的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中对大额交易的定义: (1)短期内资金分散转入、集中...
@文征5213：一次性拿20万到银行存会不会被查不明巨款 -
郁相13690598813…… 20万现在在我们这不算大额客户.
@文征5213：个人银行帐户存款超过多少需缴纳个人所得税?
郁相13690598813…… 存款多少都会扣利息税,是自动扣除的,这个不需要听人说,谁都存过款,都被扣过利息税. 大额存款20万以上的进出会受到监控,但没什么,税都是到期后取出时扣掉的,现在税率是5%,意思是说你拿100块利息,扣掉5块钱利息税.
@文征5213：震惊,从7月1日起,在银行一次性存5万以上就要被调查,是否属实 -
郁相13690598813…… 不属实 7.1日起,执行的新规是五万以上的交易,银行得上报 大额交易,银行一直都有风控部门进行审查 本人收入来源正当,交易正当,对本人的存款转账等业务没有任何的影响
@文征5213：中国农业银行一天存20万叫洗黑钱吗 -
郁相13690598813…… 中国人民银行对钱款是宽进严出的政策,所以大额存款不算洗黑钱,但是所有超过5万元的取款都需要进行排查.
@文征5213：一张银行卡一个月资金流动超过30万会不会被查 -
郁相13690598813…… 正常资金流向是不会的如果交易金额在五万以上,交易次数频繁,会被监控.大额支付和可疑支付交易都会被监察.而且大额现金存入,会被自动采集到人行反洗钱系统,也会被列为可疑支付交易.一、根据《中华人民共和国中国人民银行法》...
@文征5213：银行会对多大的资金会进行监控 -
郁相13690598813…… 会对大额进行监控. 大额支付交易是指规定金额以上的人民币支付交易.据《办法》第七条,以下三种支付交易属于大额支付交易: (一)法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付; (二)金额20万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付; (三)个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转. 这就回答了开篇网友提出的问题,去银行办理现金存款时,储蓄的金额超过20万元,属于大额支付交易,所以需要审核通过.
