贷款营运资金缺口计算公式
@钱翟1419：财务计算中,资金缺口和运营亏损的区别 -
苍窦19888652645…… 资金缺口,是从现金流量的角度计算,是按收付实现制原则来的,主要从资金需求和资金来源两大方面计算;运营亏损,是根据权责发生制原则,来计算某一期间的利润或亏损,包含应收未收的收入,成本费用要采取预提和摊销的方式处理.
@钱翟1419：如何合理确定流动资金贷款额度和期限
苍窦19888652645…… 营运资金量=上年度销售收入*(1-上年度销售利润率)*(1+预计销售收入年增长率)/营运资金周转次数 在实际使用中,我们要根据借款人的实际经营情况,合理的分析和使用数据,而不能仅仅局限于财务报表数据,而是要根据实际调查情况,合理...
@钱翟1419：如何做好流动资金贷款需求测算 -
苍窦19888652645…… 2009年,银监会颁布的《流动资金贷款管理办法》的核心内容之一,就是要求银行业金融机构要合理测算借款人的营运资金需求,审慎确定借款人的流动资金贷款的授信总额及具体贷款的额度,并据此发放流动资金贷款,不得超过借款人的实际...
@钱翟1419：请教!公司贷款400万,但银行测算新增资金缺口为负数 -
苍窦19888652645…… 把利润表的主营收入调高,资产负债表的存货调低
@钱翟1419：流动资金贷款管理办法中的资金测算怎么做? -
苍窦19888652645…… 流 贷 公 式 流动资金营运资金量 =上年度销售收入*(1-上年度销售利润率)*(1+预计销售收入增长率〕/营运资金周转次数} 营运资金周转次数=360/(存货周转天数+应收账款周转天数-应付账款周转天数+预付账款周转天数-预收账款周转天数) 周转天数=360/周转次数 存货周转次数=销售成本/平均存货余额 应收账款周转次数=销售收入/平均应收账款余额 应付账款周转次数=销售成本/平均应付账款余额 预付账款周转次数=销售成本/平均预付账款余额 预收账款周转次数=销售收入/平均预收账款余额 新增流贷=营运资金量-借款人自有资金-现有流贷-其他渠道提供的营运资金(其他应付-其他应收)
@钱翟1419：什么是流动资金 -
苍窦19888652645…… 目录 概念 特点 意义 重要性 管理要求 估算方法 概念 广义的流动资金.指企业全部的流动资产,包括现金、存货(材料、在制品、及成品)、应收帐款、有价证券、预付款等项目.以上项目皆属业务经营所必需,故流动资金有一通俗名称,...
苍窦19888652645…… 资金缺口,是从现金流量的角度计算,是按收付实现制原则来的,主要从资金需求和资金来源两大方面计算;运营亏损,是根据权责发生制原则,来计算某一期间的利润或亏损,包含应收未收的收入,成本费用要采取预提和摊销的方式处理.
@钱翟1419：如何合理确定流动资金贷款额度和期限
苍窦19888652645…… 营运资金量=上年度销售收入*(1-上年度销售利润率)*(1+预计销售收入年增长率)/营运资金周转次数 在实际使用中,我们要根据借款人的实际经营情况,合理的分析和使用数据,而不能仅仅局限于财务报表数据,而是要根据实际调查情况,合理...
@钱翟1419：如何做好流动资金贷款需求测算 -
苍窦19888652645…… 2009年,银监会颁布的《流动资金贷款管理办法》的核心内容之一,就是要求银行业金融机构要合理测算借款人的营运资金需求,审慎确定借款人的流动资金贷款的授信总额及具体贷款的额度,并据此发放流动资金贷款,不得超过借款人的实际...
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苍窦19888652645…… 把利润表的主营收入调高,资产负债表的存货调低
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苍窦19888652645…… 流 贷 公 式 流动资金营运资金量 =上年度销售收入*(1-上年度销售利润率)*(1+预计销售收入增长率〕/营运资金周转次数} 营运资金周转次数=360/(存货周转天数+应收账款周转天数-应付账款周转天数+预付账款周转天数-预收账款周转天数) 周转天数=360/周转次数 存货周转次数=销售成本/平均存货余额 应收账款周转次数=销售收入/平均应收账款余额 应付账款周转次数=销售成本/平均应付账款余额 预付账款周转次数=销售成本/平均预付账款余额 预收账款周转次数=销售收入/平均预收账款余额 新增流贷=营运资金量-借款人自有资金-现有流贷-其他渠道提供的营运资金(其他应付-其他应收)
@钱翟1419：什么是流动资金 -
苍窦19888652645…… 目录 概念 特点 意义 重要性 管理要求 估算方法 概念 广义的流动资金.指企业全部的流动资产,包括现金、存货(材料、在制品、及成品)、应收帐款、有价证券、预付款等项目.以上项目皆属业务经营所必需,故流动资金有一通俗名称,...
