银行合规案例小故事
@皇厘3265：急求有关银行职员违法的案例,最好有案情,案件处理结果,案例评析 -
祁斧13431554149…… (一)、基本案情 现年51岁的张某,是乐平市农村信用合作社一储蓄所主任.2000年,乐平市一家橡胶厂负责人蒋某找到张某,想通过商业承兑汇票作抵押,向信用社贷点款.张某表示同意,由她经手,蒋某以一张橡胶厂的20万元商业承兑汇...
@皇厘3265：搜集银行信贷风险控制案例 -
祁斧13431554149…… [案例分析]银行异地融资引发信贷风险案例分析 2007-11-30摘要:市场经济条件下,银行与企业间的异地融资活动打破了行政区划的限制,是金融市场“看不见的手”发挥调剂作用的必然结果,也是资本趋利的天然本性,异地银行的进入对本...
@皇厘3265：银行泄露客户信息案例:银行工作人员明知他人在离婚阶段,而把1方的经济(指存于银行内的)特意告之 -
祁斧13431554149…… 按照最新的司法解释,银行工作人员已经泄露他人个人信息,属于违法犯罪行为.
@皇厘3265：关于合规为客户重置密码,却导致客户银行卡内资金被盗的案例咨询. -
祁斧13431554149…… 您好楼主,看了你的问题,在此案件中有明显过失行为,但是希望楼主注意,这个可能是一个骗局,建议不要私了,等着公安机关立案侦查,结案以后.在进行司法程序.另外楼主不要惊慌,对方律师费用不在楼主包含范围之内,精神损失费也不必赔偿.如果不是骗局,建议走司法程序.和当事人去司法所要求人民调解.调节无效之后再走法院程序.希望可以帮助楼主.
@皇厘3265：请教一个关于银行存款的案例甲公司与丙公司事前协成高息贷款协议,之
祁斧13431554149…… 既然有证据证明甲公司只有活期存款事实,没有定期存款事实,也就是说甲公司的定期存单是采用虚构存款事实、偷盖银行印章的手段伪造的,就应当认定该存单无效,王某的行为构成贪污罪或职务侵占罪,甲公司的有关人员是共犯.甲公司与乙公司约定高息借贷,违反国家的金融法规,扰乱国家的金融关系秩序,其由丙公司帐户得到的巨额息差,依法应予以收缴交入国库.法院认定甲公司与银行之间的定期存款关系存在,即使王某涉嫌犯罪亦不能免除乙银行的民事责任,不符合法律规定,认定是错误的,银行可以依法上诉.
@皇厘3265：求一篇关于银行合规的征文,最好联系基层柜员谈,3000字左右. -
祁斧13431554149…… 只有当制度被自然的执行时,那才是合规文化建设的最高境界.爱我农信 铭记合规 尊敬的各位领导、同事们:大家好!矫健的苍鹰煽动着双翅,无畏的目光点亮前行的道路,呼 吸一口新鲜的空气,让久储的梦想复活,让我们一起飞翔.菏泽农...
@皇厘3265：农信社合规执行年观《合规醒言》心得 -
祁斧13431554149…… 《合规醒言》观后感《合规醒言》是河南银监局组织制作的警示教育片,该片收集了近年来银行业金融机构发生的典型案例,教育和警示大家一定要合规经营、合规操作、合规管理,促进银行业健康发展.近日,源汇区联社组织观看了《合...
@皇厘3265：银行出错案例 要求如下.. -
祁斧13431554149…… 2007,包某在某银行柜台支取1000元人民币,由于工作人员疏忽,支付现金时给了100000人民币.在结算时,该工作人员发现了这个问题,紧急调取了录像,并获得了该客户的联系方式后,找到了该客户.但是该客户承认工作人员多给了99000元,但是钱已经花掉,并且无力一时还清.经过银行管理人员的沟通,该客户答应每个月还银行100元,一直到还清为止,银行答应不计算这笔钱的利息. 事后,银行虽然处理了该工作人员,但是损失还是造成了. 总结:工作人员一定要记清楚工作规定,在收取现金一定要先收钱后记账,在支付现金时一定要先记账后付款.
@皇厘3265：银行合规操作与法律风险防范会议记录 -
祁斧13431554149…… 面对激烈的竞争,各家商业银行都在服务上下功夫,因此,基于营销需要,信贷人员往往在经办业务中不自觉地对客户(特别是老客户、优质客户)作出某些迁就.但是随着借款人的法律意识的提高,存在着借款人及保证人的“道德风险”,...
祁斧13431554149…… (一)、基本案情 现年51岁的张某,是乐平市农村信用合作社一储蓄所主任.2000年,乐平市一家橡胶厂负责人蒋某找到张某,想通过商业承兑汇票作抵押,向信用社贷点款.张某表示同意,由她经手,蒋某以一张橡胶厂的20万元商业承兑汇...
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祁斧13431554149…… 2007,包某在某银行柜台支取1000元人民币,由于工作人员疏忽,支付现金时给了100000人民币.在结算时,该工作人员发现了这个问题,紧急调取了录像,并获得了该客户的联系方式后,找到了该客户.但是该客户承认工作人员多给了99000元,但是钱已经花掉,并且无力一时还清.经过银行管理人员的沟通,该客户答应每个月还银行100元,一直到还清为止,银行答应不计算这笔钱的利息. 事后,银行虽然处理了该工作人员,但是损失还是造成了. 总结:工作人员一定要记清楚工作规定,在收取现金一定要先收钱后记账,在支付现金时一定要先记账后付款.
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